FÜR BANKEN · VERSICHERER · KREDITINSTITUTE · BROKER
Ihre Kunden erledigen Bankgeschäfte, nehmen Kredite auf und schließen Versicherungen über WhatsApp, WeChat und LINE ab. imBee bündelt jeden Kanal in einem Posteingang – mit kontrollierten KI-Agenten und ISO 27001-Sicherheit. So gewinnen Sie schneller Leads, schließen das Onboarding in Minuten ab und betreuen jedes Konto, ohne die Compliance zu gefährden.
Über 10.000 Unternehmen aus mehr als 60 Branchen vertrauen uns. ISO/IEC 27001 zertifiziert. Offizieller Meta Technology Partner.
Externe Studien beschreiben bestimmte Stichproben und Zeiträume. Dies sind weder imBee-Kundenergebnisse noch eine Prognose.
Das Vertrauen führender Finanzinstitute
Die Realität im Finanzsektor
Regulierte Kunden sind schnell und schreiben Nachrichten, bevor sie anrufen. Wenn die Kanäle zersplittert sind, der Antragsprozess ins Stocken gerät und die Angst vor Compliance-Verstößen die digitale Kommunikation blockiert, wandern die Interessenten stillschweigend zu der Bank oder dem Kreditgeber ab, der zuerst geantwortet hat.
Erfassen Sie zulässige Anfragen und leiten Sie diese ans passende Team. Bewerten Sie qualifizierte Leads, Serviceergebnisse und Bearbeitungszeit im eigenen Pilotprojekt mit freigegebener Einwilligung, Übergabe und Integration.
Die Nutzung von WhatsApp, WeChat, Instagram und E-Mail in separaten Tools führt zu unterbrochenen Kommunikationsfäden, blinden Flecken und dem Fehlen einer prüfbaren Aufzeichnung darüber, wer was gesagt hat. Im Westen entwickelte Plattformen unterstützen WeChat gar nicht: ein blinder Fleck für kantonesischsprachige und auf das chinesische Festland ausgerichtete Kunden im Private Banking, in der Versicherungswirtschaft und im Wertpapierhandel.
Ohne kontrollierte KI, ISO 27001, Maskierung auf Nachrichtenebene, rollenbasierte Zugriffskontrolle (RBAC) und einen Audit-Trail fühlt sich jede digitale Kundenansprache wie ein regulatorisches Risiko an. Infolgedessen geht der Kanal, den sich die Kunden eigentlich wünschen, nie live, und das Institut verliert an Boden gegenüber schneller agierenden Wettbewerbern.
Antragsteller brechen bei der Dokumenten- und Verifizierungsphase ab: genau der Punkt mit der höchsten Abbruchrate. Ohne eine geführte Antragstellung im Chat, eine Dokumentensammlung in einem zentralen Posteingang und automatisierte Status-Updates bleibt der halbfertige Antrag in der Schwebe und der Kunde wandert zur Konkurrenz ab.
Stützen Sie Antwortentwürfe auf freigegebene Produktinformationen. Autorisierte Mitarbeiter bleiben für Kredit, regulierte Beratung, Leistungsfälle, Beschwerden und finanzielle Härtefälle verantwortlich. Testen Sie Antworten und Übergaben vor der Bereitstellung.
Prüfen Sie Zertifizierungsumfang und geplanten Datenfluss. Konfigurieren Sie Zugriffsrechte, Maskierung, Audit und Aufbewahrung für Ihre Bereitstellung; prüfen Sie die Verschlüsselung separat. Beschränkte Identitäts- und Finanzdaten gehören in freigegebene sichere Systeme.
Ein regulierter Prozess, von Anfang bis Ende
Ein einziger Posteingang begleitet jeden Kunden vom ersten Klick auf die WhatsApp-Anzeige über die geführte Antragstellung, den Service und die Vertragsverlängerung bis hin zum Betrugsschutz. So geht nichts zwischen Teams, Tools oder Regulierungsbehörden verloren und jede Nachricht spiegelt Ihre maßgeblichen Datensysteme wider.
Leads gewinnen und die Antragstellung direkt im Chat begleiten.
Sofortige Antworten rund um die Uhr, ohne Daten preiszugeben.
Verlängern, Cross-Selling betreiben und den Kunden schützen.
Nutzen Sie den Chat für zulässige Anfragen und nicht sensible Antragsupdates. Erfassen Sie Identitäts- und Finanzdokumente, Verträge und Unterschriften über freigegebene sichere Systeme. Bestätigen Sie Kanalberechtigung und erforderliche Integrationen vor dem Start.
Stellen Sie zulässige Serviceupdates und Links über den konfigurierten Ablauf bereit. Sensible Kontoaktionen und Zahlungen bleiben in freigegebenen sicheren Systemen. Nutzen Sie für plattformseitig eingeschränkte Aktivitäten einen geeigneten anderen Kanal.
Senden Sie geeignete Authentifizierungs- oder Servicehinweise, sofern freigegebene Systeme und Kanal den Anwendungsfall unterstützen. Kontodaten, Verifizierung und Schutzmaßnahmen bleiben in autorisierten sicheren Systemen, mit klarer Übergabe an Mitarbeiter.
Wo alles beginnt
Bezahlte Werbung, Social Media und Ihre eigene Website werden zu einem 1:1-Thread mit dem zuständigen Team, jeweils mit Herkunfts-Tag versehen, damit keine Anfrage anonym bleibt.
Wischen Sie über den Bildschirm, um den Rest zu sehen.
Weitere Anwendungsfälle
Basierend auf der heutigen Messaging-Praxis von Banken, Versicherungen und Vermögensverwaltungsplattformen nutzt jeder Anwendungsfall dasselbe Einwilligungsregister, dieselbe Maskierung und denselben Audit-Trail, die Ihr Compliance-Team bereits geprüft hat.
Sticker-Pakete zum chinesischen Neujahrsfest und zum Mondfest, Gutscheine und Quizze, die einen Moment der Freude gegen eine Einwilligung tauschen und so eine für Broadcasts bereite Interessentenbasis aufbauen, die Ihrem Akquise-Team gehört.
Sekunden nach der Anfrage erfasst ein kurzer Workflow den Betrag, die Einkommensklasse und das Produktinteresse und leitet den Interessenten mit vollständigem Kontext – statt nur einer Telefonnummer – an den passenden Kundenbetreuer weiter.
Messen Sie Ergebnisse anhand eigener Ausgangswerte.
Nutzen Sie den Chat für zulässige Anfragen und nicht sensible Antragsupdates. Erfassen Sie Identitäts- und Finanzdokumente, Verträge und Unterschriften über freigegebene sichere Systeme. Bestätigen Sie Kanalberechtigung und erforderliche Integrationen vor dem Start.
Infobip berichtet: 39%der Banken führen bereits Onboarding-Prozesse über WhatsApp durch (Studie zur Bankenbranche) Infobip · CX Maturity Banking 2025
Datumsauswahl und Schnellantworten zum Buchen, Erinnern und Verschieben von Beratungsterminen. Erinnerungen sorgen für einen vollen Kalender und halten die Spalte für Nichterscheinen leer.
Infobip berichtet: 42%der Banken bieten Terminbuchungen im Chat an: der am häufigsten genutzte Banking-Anwendungsfall auf diesem Kanal (Studie zur Bankenbranche) Infobip · CX Maturity Banking 2025
Senden Sie geeignete Authentifizierungs- oder Servicehinweise, sofern freigegebene Systeme und Kanal den Anwendungsfall unterstützen. Kontodaten, Verifizierung und Schutzmaßnahmen bleiben in autorisierten sicheren Systemen, mit klarer Übergabe an Mitarbeiter.
Infobip berichtet: 39%der Banken versenden Benachrichtigungen zu Kartentransaktionen im Chat (Studie zur Bankenbranche) Infobip · CX Maturity Banking 2025
Stellen Sie zulässige Serviceupdates und Links über den konfigurierten Ablauf bereit. Sensible Kontoaktionen und Zahlungen bleiben in freigegebenen sicheren Systemen. Nutzen Sie für plattformseitig eingeschränkte Aktivitäten einen geeigneten anderen Kanal.
Infobip berichtet: 40%der Banken bieten Profilaktualisierungen über diesen Kanal an (Studie zur Bankenbranche) Infobip · CX Maturity Banking 2025
Stützen Sie Antwortentwürfe auf freigegebene Produktinformationen. Autorisierte Mitarbeiter bleiben für Kredit, regulierte Beratung, Leistungsfälle, Beschwerden und finanzielle Härtefälle verantwortlich. Testen Sie Antworten und Übergaben vor der Bereitstellung.
Einmal-Passwörter und Betrugswarnungen werden per WhatsApp an Nutzer dieses Dienstes und per SMS an alle anderen versendet. Da beide Kanäle über denselben Posteingang laufen, erreichen zeitkritische Nachrichten jeden Kundenstamm.
Die erste Schadensmeldung mit Foto- und Videobeweisen direkt im Chat, automatische Kategorisierung nach Schadensart und Status-Updates bis zur Regulierung: der Schadenfall, für den früher drei Telefonate nötig waren.
Markt-Updates, Produktinformationen und Portfolio-Benachrichtigungen von einem verifizierten Absender, segmentiert nach Beständen und Zustimmung: der Kanal, den Kunden tatsächlich lesen, auf der Nummer, der sie bereits vertrauen.
Ein kurzes Zufriedenheits-Feedback mit nur einem Klick nach jedem Servicekontakt, das direkt in QA-Dashboards und Coachings einfließt: So erfahren Sie von negativen Erfahrungen, bevor der Regulierer oder Bewertungsportale davon Wind bekommen.
Mukuru: 80 %Kundenzufriedenheit (CSAT) im WhatsApp-Servicekanal (veröffentlichter Branchenfall) Infobip · Mukuru
Die gezeigten Benchmarks basieren auf Branchenstudien Dritter oder veröffentlichten Ergebnissen aus dem Sektor, nicht auf Messungen von imBee.
Kontrollierte KI
Stützen Sie Antwortentwürfe auf freigegebene Produktinformationen. Autorisierte Mitarbeiter bleiben für Kredit, regulierte Beratung, Leistungsfälle, Beschwerden und finanzielle Härtefälle verantwortlich. Testen Sie Antworten und Übergaben vor der Bereitstellung.
Es ist der Unterschied zwischen einer KI, die Sie einem Regulierer präsentieren würden, und einer, bei der Sie das nicht tun würden – und die Art und Weise, wie Sie Kunden mit Bezug zum chinesischen Festland auf WeChat erreichen, in der richtigen Sprache und mit dem Audit-Trail, den alle anderen Plattformen vergessen.
Wie alles zusammenpasst
Nichts wird nachträglich angeflanscht: Die Konversation, die KI, die Automatisierung und der Audit-Trail bilden ein einziges System, das direkt mit den Tools verbunden ist, die Ihre Teams bereits nutzen.
Die Plattform
Ein umfassendes Toolkit auf Enterprise-Niveau, entwickelt, damit FSI-Teams schnell agieren können, ohne jemals die Compliance zu gefährden.
WhatsApp, WeChat, Instagram, Facebook, LINE, SMS und Webchat in einem Posteingang: Jede Konversation und Kundenhistorie an einem zentralen Ort, inklusive Routing, Zuweisung und vollständigem Kontokontext.
Segmentierte Broadcasts für Vertragsverlängerungen, Cross-Selling, Zinsänderungen und EMI-Erinnerungen von einem verifizierten Absender – inklusive Zustimmungsregister, Audit-Trail und Opt-out mit nur einem Klick.
Stützen Sie Antwortentwürfe auf freigegebene Produktinformationen. Autorisierte Mitarbeiter bleiben für Kredit, regulierte Beratung, Leistungsfälle, Beschwerden und finanzielle Härtefälle verantwortlich. Testen Sie Antworten und Übergaben vor der Bereitstellung.
Visuelle Workflows sowie über 300 Integrationen, darunter CRM-Systeme (Salesforce, HubSpot) und – wo zutreffend – Kernbanken-, Policenverwaltungs- und Kreditvergabesysteme.
Nutzen Sie den Chat für zulässige Anfragen und nicht sensible Antragsupdates. Erfassen Sie Identitäts- und Finanzdokumente, Verträge und Unterschriften über freigegebene sichere Systeme. Bestätigen Sie Kanalberechtigung und erforderliche Integrationen vor dem Start.
Prüfen Sie Zertifizierungsumfang und geplanten Datenfluss. Konfigurieren Sie Zugriffsrechte, Maskierung, Audit und Aufbewahrung für Ihre Bereitstellung; prüfen Sie die Verschlüsselung separat. Beschränkte Identitäts- und Finanzdaten gehören in freigegebene sichere Systeme.
Wischen Sie über den Bildschirm, um den Rest zu sehen.
Prüfen Sie Zertifizierungsumfang und geplanten Datenfluss. Konfigurieren Sie Zugriffsrechte, Maskierung, Audit und Aufbewahrung für Ihre Bereitstellung; prüfen Sie die Verschlüsselung separat. Beschränkte Identitäts- und Finanzdaten gehören in freigegebene sichere Systeme.
Das komplette Toolkit
Heute auf der imBee-Plattform verfügbar. Die Verfügbarkeit der Pläne wird während der Bedarfsanalyse bestätigt.
Wischen Sie über den Bildschirm, um den Rest zu sehen.
Vorher und nachher
Dieselben vier Momente: so wie sie jetzt ablaufen und so wie sie ablaufen, sobald jeder Arbeitsplatz einen gemeinsamen, regulierten Posteingang nutzt.