สำหรับธนาคาร · บริษัทประกัน · ผู้ให้สินเชื่อ · บริษัทนายหน้า
ลูกค้าของคุณสามารถทำธุรกรรมธนาคาร กู้ยืม และซื้อประกันผ่าน WhatsApp, WeChat และ LINE ได้ imBee รวมทุกช่องทางไว้ในกล่องข้อความเดียว พร้อมด้วย AI Agent ที่มีการควบคุมดูแลและมาตรฐานความปลอดภัย ISO 27001 เพื่อให้คุณเก็บข้อมูลลูกค้าเป้าหมายได้รวดเร็วขึ้น เริ่มต้นใช้งานได้ในไม่กี่นาที และดูแลทุกบัญชีได้โดยไม่เสี่ยงต่อการผิดกฎระเบียบ
ได้รับความไว้วางใจจากองค์กรกว่า 10,000 แห่งในกว่า 60 อุตสาหกรรม ได้รับการรับรองมาตรฐาน ISO/IEC 27001 และเป็นพันธมิตรด้านเทคโนโลยีอย่างเป็นทางการของ Meta
เกณฑ์มาตรฐานที่อ้างอิง (งานวิจัยจาก Meta + Kantar, รายงาน Forrester TEI ที่ Meta ว่าจ้างให้จัดทำ, ผลลัพธ์ที่เผยแพร่โดย Meta) ไม่ใช่ผลลัพธ์ของลูกค้า imBee
ได้รับความไว้วางใจจากสถาบันการเงินชั้นนำ
ความเป็นจริงของสถาบันการเงิน (FSI)
ลูกค้าในธุรกิจที่มีการกำกับดูแลมีการตัดสินใจที่รวดเร็ว และพวกเขามักจะส่งข้อความก่อนโทรหา เมื่อช่องทางต่างๆ กระจัดกระจาย ขั้นตอนการสมัครหยุดชะงัก และความกลัวด้านกฎระเบียบขัดขวางการติดต่อผ่านช่องทางดิจิทัล ใบสมัครนั้นก็จะตกไปอยู่ในมือของธนาคารหรือผู้ให้กู้ที่ตอบกลับก่อนอย่างเงียบๆ
การตอบกลับภายใน 5 นาทีช่วยเพิ่มอัตราการเปลี่ยนเป็นลูกค้าได้สูงกว่าการตอบกลับหลังผ่านไปมากกว่าหนึ่งชั่วโมงถึง 3–5 เท่า (งานวิจัยจาก Lead Response Management) คิวอีเมลและระบบโทรกลับทำให้เสียโอกาสในการได้ลูกค้าที่มีความตั้งใจสูงไป เพราะตอบสนองไม่ทันเวลา และในธุรกิจการเงินที่มีการกำกับดูแล สถาบันที่ตอบกลับก่อนมักจะเป็นผู้ที่ปิดการขายได้
การใช้ WhatsApp, WeChat, Instagram และอีเมลในเครื่องมือแยกกัน ทำให้เธรดการสนทนาขาดตอน เกิดจุดบอด และไม่มีบันทึกที่ตรวจสอบได้ว่าใครพูดอะไร แพลตฟอร์มที่สร้างจากฝั่งตะวันตกไม่รองรับ WeChat ซึ่งเป็นจุดบอดสำหรับลูกค้าที่ใช้ภาษาจีนกวางตุ้งเป็นหลักหรือลูกค้าที่เชื่อมโยงกับจีนแผ่นดินใหญ่ในธุรกิจธนาคารส่วนบุคคล ประกันภัย และหลักทรัพย์
หากปราศจาก AI ที่มีการกำกับดูแล มาตรฐาน ISO 27001 การปกปิดข้อมูลระดับข้อความ ระบบ RBAC และบันทึกการตรวจสอบ การติดต่อลูกค้าผ่านช่องทางดิจิทัลทุกครั้งจะดูเหมือนความเสี่ยงต่อการละเมิดกฎระเบียบ ทำให้ช่องทางที่ลูกค้าต้องการจริงๆ ไม่สามารถเปิดใช้งานได้ และสถาบันต้องเสียเปรียบให้กับคู่แข่งที่ปรับตัวได้เร็วกว่า
ผู้สมัครมักเลิกทำรายการในขั้นตอนการส่งเอกสารและการยืนยันตัวตน ซึ่งเป็นจุดที่ทำให้เกิดการสูญเสียลูกค้ามากที่สุด หากไม่มีระบบนำทางในแชท การรวบรวมเอกสารในกล่องข้อความเดียว และการอัปเดตสถานะอัตโนมัติ ใบสมัครที่ทำค้างไว้ก็จะถูกทิ้งไว้ และลูกค้าก็จะเปลี่ยนใจไปหาคู่แข่ง
สถานะบัตร สถานะการสมัคร เวลาทำการของสาขา อัตราดอกเบี้ย และคุณสมบัติผู้สมัคร: คำถามเดิมๆ ที่ต้องตอบทางโทรศัพท์ตลอดทั้งวัน ในขณะที่เคสสำคัญต้องรอสาย นำ AI ที่มีการกำกับดูแลมาช่วยจัดการคำถามทั่วไปได้สูงสุดถึง ~80% (ตามตัวเลขในอุตสาหกรรม) แต่ต้องเชื่อมต่อช่องทางเหล่านั้นเข้ากับระบบของคุณก่อนเท่านั้น
เลขบัญชี เลขบัตร และเลขบัตรประชาชนที่ถูกพิมพ์ลงในแอปแชททั่วไปและกล่องข้อความที่ใช้ร่วมกัน โดยไม่มีการปกปิดข้อมูลระดับข้อความ ไม่มีการกำหนดสิทธิ์การเข้าถึงตามบทบาท และไม่มีบันทึกการตรวจสอบ สำหรับสถาบันที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล นี่คือความล้มเหลวในการกำกับดูแลข้อมูลที่รอวันเปิดเผยในการตรวจสอบหรือเมื่อมีข้อร้องเรียนจากลูกค้า
เส้นทางเดียวที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล ตั้งแต่ต้นจนจบ
กล่องข้อความเดียวที่ดูแลลูกค้าตั้งแต่คลิกแรกจากโฆษณาบน WhatsApp ไปจนถึงการแนะนำขั้นตอนการสมัคร การบริการ การต่ออายุสัญญา และการป้องกันการฉ้อโกง เพื่อให้มั่นใจว่าข้อมูลจะไม่ตกหล่นระหว่างทีม เครื่องมือ หรือหน่วยงานกำกับดูแล และทุกข้อความสะท้อนข้อมูลจากระบบหลักที่คุณใช้บันทึกข้อมูล
เข้าถึงกลุ่มเป้าหมาย แล้วนำทางผ่านขั้นตอนการสมัครในแชท
ตอบกลับทันทีตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน โดยไม่เปิดเผยข้อมูล
ต่ออายุ เสนอขายผลิตภัณฑ์ และปกป้องลูกค้า
โฆษณา Click-to-WhatsApp และ WeChat จะเริ่มการสนทนาแบบ 1:1 ทันทีที่ลูกค้าที่มีความสนใจสูงกดเข้ามา โดยคำถามอย่าง 'ฉันสามารถกู้ได้เท่าไหร่ เบี้ยประกันเท่าไหร่?' จะได้รับคำตอบทันที การคัดกรองลูกค้าเป้าหมายในแชทและการส่งต่ออัตโนมัติจะส่งคำถามแต่ละรายการไปยังเจ้าหน้าที่สินเชื่อหรือที่ปรึกษาที่เหมาะสมพร้อมข้อมูลบริบทครบถ้วน จากนั้นขั้นตอนการสมัครผ่านแชทพร้อมคำแนะนำจะนำทางลูกค้าไปในทุกขั้นตอน รวบรวมเอกสารไว้ในกล่องข้อความเดียว จองนัดหมายเพื่อยืนยันตัวตนที่สาขาหรือผ่านวิดีโอพร้อมการแจ้งเตือน และส่งการอัปเดตสถานะอัตโนมัติ ('ได้รับแล้ว → อยู่ระหว่างตรวจสอบ → อนุมัติแล้ว') เพื่อให้การสมัครเสร็จสมบูรณ์กับทีมงานของคุณ แทนที่จะถูกทิ้งไว้บนเว็บไซต์ที่ลูกค้ามักเลิกใช้งานในขั้นตอนที่ 3
การติดตามสถานะการสมัคร การเคลม และสินเชื่อภายในแชท การจองนัดหมายที่สาขาและกับที่ปรึกษา การรายงานบัตรหายที่สั่งระงับการใช้งานทันทีผ่านระบบรักษาความปลอดภัยที่คุณมีอยู่ และคำถามที่พบบ่อยตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ย ค่าธรรมเนียม สิทธิ์ และความคุ้มครอง ซึ่งตอบโดยอัตโนมัติด้วย AI ที่มีการควบคุมดูแล โดยต้องส่งต่อให้เจ้าหน้าที่สำหรับการตัดสินใจด้านสินเชื่อ การเคลม หรือการเงินทุกครั้ง สำหรับรายละเอียดเฉพาะของบัญชี จะมีการส่งต่ออย่างปลอดภัยในคลิกเดียวไปยังแอปหรือพอร์ทัลของคุณ เพื่อให้ข้อมูลที่ละเอียดอ่อนไม่ถูกเก็บไว้ในแชท และการปกปิดข้อมูลระดับข้อความจะช่วยปกป้องทุกฟิลด์ในกล่องข้อความ
การแจ้งเตือนต่ออายุกรมธรรม์พร้อมฟีเจอร์ต่ออายุในแชทและการชำระเบี้ยประกันเพิ่มเติม การแจ้งเตือนการชำระเงินและ EMI แบบแบ่งระดับ 7 / 3 / 1 วัน พร้อมลิงก์ชำระเงินในคลิกเดียว การเสนอขายผลิตภัณฑ์ข้ามกลุ่ม (บัตร สินเชื่อ ผลิตภัณฑ์การเงิน) ผ่านการเลือกรับข้อมูลและการบรอดแคสต์แบบแบ่งกลุ่มจากผู้ส่งที่ผ่านการยืนยันตัวตน รวมถึงการส่ง OTP สำหรับการเข้าสู่ระบบและการชำระเงิน และการแจ้งเตือนกิจกรรมที่น่าสงสัยแบบเรียลไทม์พร้อมมาตรการป้องกันภายในแชท ซึ่งเป็นกรณีการใช้งานธนาคารบน WhatsApp ที่ได้รับความนิยมสูงสุดสองอันดับแรก (46% สำหรับ OTP / 32% สำหรับการแจ้งเตือนการฉ้อโกง ตามผลวิจัยในอุตสาหกรรมการเงิน) การกระตุ้นเตือนเมื่อการผ่อนชำระล้มเหลว (เช่น การพลาดชำระ SIP หรือเบี้ยประกัน) ช่วยให้สามารถเรียกเก็บเงินได้ก่อนที่เป้าหมายจะสิ้นสุดลง ทั้งหมดนี้ผ่านการตรวจสอบ ได้รับความยินยอม และเป็นไปตามข้อกำหนดด้านการคุ้มครองข้อมูลของคุณ
จุดเริ่มต้น
ทั้งสื่อโฆษณา โซเชียลมีเดีย และเว็บไซต์ของคุณจะกลายเป็นช่องทางสนทนาแบบ 1:1 กับแผนกที่เกี่ยวข้อง พร้อมแท็กระบุที่มา เพื่อให้ทุกการติดต่อเข้ามาพร้อมข้อมูลแหล่งที่มา
ปัดหน้าจอเพื่อดูส่วนที่เหลือ
กรณีการใช้งานเพิ่มเติม
ทุกกรณีการใช้งานอ้างอิงจากวิธีการที่ธนาคาร บริษัทประกัน และแพลตฟอร์มด้านความมั่งคั่งใช้ในการส่งข้อความในปัจจุบัน โดยใช้บัญชีแยกประเภทความยินยอม (consent ledger) ระบบปกปิดข้อมูล และบันทึกการตรวจสอบชุดเดียวกันกับที่ทีมกำกับดูแลของคุณได้ตรวจสอบเรียบร้อยแล้ว
ชุดสติกเกอร์ คูปอง และแบบทดสอบในช่วงเทศกาลตรุษจีนและเทศกาลไหว้พระจันทร์ ที่เปลี่ยนช่วงเวลาแห่งความสุขให้เป็นการยินยอมรับข้อมูล ช่วยสร้างฐานลูกค้าเป้าหมายที่พร้อมรับการบรอดแคสต์ ซึ่งทีมงานของคุณสามารถนำไปใช้งานต่อได้ทันที
~90%ส่งถึงผู้รับ และถูกอ่านประมาณ 70% สำหรับการบรอดแคสต์ที่ผู้รับเลือกยินยอมรับ (กรณีศึกษาภาคการศึกษา)
เพียงไม่กี่วินาทีหลังการสอบถาม ระบบจะสอบถามข้อมูลสั้นๆ เช่น จำนวนเงิน ช่วงรายได้ และผลิตภัณฑ์ที่สนใจ จากนั้นจะส่งต่อข้อมูลไปยังผู้ดูแลลูกค้าที่เหมาะสมพร้อมรายละเอียดครบถ้วน แทนที่จะเป็นเพียงเบอร์โทรศัพท์เปล่าๆ
ลูกค้าที่ได้รับการตอบกลับภายใน 5 นาทีมีอัตราการเปลี่ยนเป็นผู้ใช้บริการสูงกว่าการตอบกลับที่ล่าช้าหลายเท่า (งานวิจัยจาก Lead Response Management)
รวบรวมเอกสารยืนยันตัวตนผ่านแชทและตรวจสอบโดยผู้ให้บริการยืนยันตัวตนของคุณ (เช่น Sumsub) ผ่านเวิร์กโฟลว์ของ imBee พร้อมอัปเดตสถานะเมื่อผ่านการตรวจสอบแต่ละขั้นตอน ผู้สมัครจึงไม่ต้องเสียเวลาหาเครื่องสแกนหรือเดินทางไปสาขา
39%ของธนาคารเริ่มใช้งานขั้นตอนการสมัครใช้บริการ (Onboarding) บน WhatsApp แล้ว (งานวิจัยในอุตสาหกรรมการธนาคาร)
ระบบเลือกวันที่และคำตอบด่วนสำหรับการจอง แจ้งเตือน และเลื่อนนัดหมายกับที่ปรึกษา ช่วยให้ตารางงานเต็มอยู่เสมอและลดอัตราการผิดนัด
42%ของธนาคารเปิดให้จองคิวผ่านแชท ซึ่งเป็นกรณีการใช้งานที่ได้รับความนิยมสูงสุดในช่องทางนี้ (งานวิจัยในอุตสาหกรรมการธนาคาร)
การแจ้งเตือนธุรกรรมมาพร้อมวิธีแก้ไขในตัว: ปุ่มอายัดบัตรและรายงานปัญหาภายในข้อความ ช่วยให้คุณจัดการปัญหาได้ทันทีที่ได้รับแจ้งเตือน
39%ของธนาคารส่งการแจ้งเตือนธุรกรรมบัตรผ่านแชท (งานวิจัยในอุตสาหกรรมการธนาคาร)
การเปลี่ยนที่อยู่ เบอร์โทรศัพท์ และอีเมลด้วยตนเองผ่านแชท พร้อมการยืนยันด้วย OTP ซิงค์ข้อมูลกับระบบหลัก และบันทึกประวัติการตรวจสอบ จัดการงานเอกสารที่เคยต้องไปทำที่สาขาให้เสร็จสิ้นภายใน 90 วินาที
40%ของธนาคารที่เปิดให้ลูกค้าอัปเดตข้อมูลโปรไฟล์ผ่านช่องทางนี้ (งานวิจัยในอุตสาหกรรมการธนาคาร)
“คุณเป็นคิวที่สิบ ต้องการสนทนาต่อบน WhatsApp ไหม?” บอทจะช่วยจัดการงานทั่วไปครึ่งหนึ่งของปริมาณสายทั้งหมด ส่วนที่เหลือจะถูกส่งต่อไปยังเจ้าหน้าที่พร้อมข้อมูลบริบทที่ครบถ้วน
รหัสผ่านใช้ครั้งเดียว (OTP) และการแจ้งเตือนการฉ้อโกงจะถูกส่งผ่าน WhatsApp สำหรับลูกค้าที่ใช้งาน และผ่าน SMS สำหรับลูกค้าที่ไม่ได้ใช้งาน โดยทั้งสองช่องทางจัดการจากกล่องข้อความเดียวกัน เพื่อให้ข้อความสำคัญส่งถึงลูกค้าทุกกลุ่มของคุณ
การแจ้งเหตุความเสียหายครั้งแรก (FNOL) พร้อมอัปโหลดรูปภาพและวิดีโอหลักฐานในแชท จัดลำดับความสำคัญอัตโนมัติตามประเภทการเคลม และอัปเดตสถานะจนถึงขั้นตอนการจ่ายค่าสินไหม เปลี่ยนการเคลมที่เคยต้องโทรศัพท์คุยกันสามครั้งให้จบลงได้ง่ายๆ
อัปเดตตลาด ข้อมูลผลิตภัณฑ์ และการแจ้งเตือนพอร์ตการลงทุนจากผู้ส่งที่ผ่านการยืนยันตัวตน โดยแบ่งกลุ่มตามการถือครองและความยินยอม เป็นช่องทางที่ลูกค้าอ่านจริงบนเบอร์โทรศัพท์ที่พวกเขาเชื่อถืออยู่แล้ว
~40%อัตราการเปิดอ่านที่เพิ่มขึ้นหลังจากย้ายการสื่อสารกับลูกค้ามาไว้บน WhatsApp (กรณีศึกษาภาคการศึกษา)
การวัดความพึงพอใจแบบแตะครั้งเดียวหลังการบริการทุกครั้ง เพื่อนำข้อมูลไปใช้ในแดชบอร์ด QA และการโค้ชทีมงาน ทำให้คุณรับรู้ถึงประสบการณ์ที่ไม่ดีก่อนที่หน่วยงานกำกับดูแลหรือเว็บไซต์รีวิวจะทราบ
80%คะแนนความพึงพอใจ (CSAT) บนช่องทางบริการ WhatsApp (กรณีศึกษาภาคการศึกษา)
เกณฑ์มาตรฐานที่แสดงเป็นผลการวิจัยจากบุคคลที่สามหรือผลลัพธ์จากกรณีศึกษาในอุตสาหกรรมที่ได้รับการเผยแพร่ ไม่ใช่การวัดผลโดย imBee
AI ที่อยู่ภายใต้การควบคุม
imBee AI ไม่ใช่แชทบอททั่วไป แต่จะเรียนรู้กฎผลิตภัณฑ์ คำถามที่พบบ่อย และนโยบายการปฏิบัติตามกฎระเบียบของคุณ จากนั้นจึงร่างคำตอบที่อ้างอิงข้อมูลจริงและอยู่ในกรอบที่คุณกำหนด โดยต้องส่งต่อให้เจ้าหน้าที่สำหรับการตัดสินใจด้านสินเชื่อ การเคลม หรือการร้องเรียน
นี่คือความแตกต่างระหว่าง AI ที่คุณกล้าให้หน่วยงานกำกับดูแลตรวจสอบ กับ AI ที่คุณไม่กล้า และเป็นวิธีที่คุณจะเข้าถึงลูกค้าในจีนแผ่นดินใหญ่ผ่าน WeChat ด้วยภาษาและบันทึกการตรวจสอบที่แพลตฟอร์มอื่นมองข้าม
การทำงานร่วมกันของระบบ
ไม่มีการติดตั้งส่วนเสริมภายหลัง: บทสนทนา AI ระบบอัตโนมัติ และบันทึกการตรวจสอบ ทั้งหมดเป็นระบบเดียวกันที่เชื่อมต่อกับเครื่องมือที่ทีมของคุณใช้งานอยู่แล้ว
แพลตฟอร์ม
ชุดเครื่องมือระดับองค์กรที่สมบูรณ์แบบ ซึ่งสร้างขึ้นเพื่อให้ทีมสถาบันการเงินทำงานได้อย่างรวดเร็วโดยไม่เสี่ยงต่อการผิดกฎระเบียบ
WhatsApp, WeChat, Instagram, Facebook, LINE, SMS และเว็บแชทในกล่องข้อความเดียว รวมทุกบทสนทนาและประวัติลูกค้าไว้ในที่เดียว พร้อมระบบจัดเส้นทาง การมอบหมายงาน และข้อมูลบริบทบัญชีที่ครบถ้วน
การส่งข้อความแจ้งเตือนการต่ออายุ การเสนอขายผลิตภัณฑ์เพิ่มเติม การเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ย และการเตือนชำระเงินแบบแบ่งจ่าย (EMI) แบบแบ่งกลุ่มเป้าหมายจากผู้ส่งที่ผ่านการยืนยัน พร้อมบันทึกความยินยอม บันทึกการตรวจสอบ และระบบยกเลิกรับข่าวสารในคลิกเดียว
เอไอเอเจนท์ที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบของคุณ ร่างคำตอบที่อ้างอิงข้อมูลจริง และส่งต่อให้เจ้าหน้าที่ดูแลในกรณีที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อ การเคลม และข้อร้องเรียน ไม่ใช่แชทบอททั่วไป
เวิร์กโฟลว์แบบภาพพร้อมการเชื่อมต่อกว่า 300 รายการ รวมถึง CRM (Salesforce, HubSpot) และระบบหลักของธนาคาร ระบบบริหารจัดการกรมธรรม์ และระบบอนุมัติสินเชื่อ (หากมี)
การสมัครผ่านแชทพร้อมคำแนะนำและการรวบรวมเอกสารไว้ในกล่องข้อความเดียว การจองนัดหมายเพื่อยืนยันตัวตนที่สาขาหรือผ่านวิดีโอ และการอัปเดตสถานะอัตโนมัติ เพื่อให้ลูกค้าดำเนินการกับทีมของคุณจนเสร็จสิ้น แทนที่จะละทิ้งแบบฟอร์มบนหน้าเว็บ
ผ่านการรับรองมาตรฐาน ISO/IEC 27001 พร้อมระบบปกปิดข้อมูลระดับข้อความสำหรับฟิลด์บัญชี/บัตร/บัตรประชาชน การเข้าถึงตามบทบาท (RBAC) บันทึกการตรวจสอบที่ครบถ้วนพร้อมสำหรับการตรวจสอบโดยหน่วยงานกำกับดูแล และการจัดการข้อมูลที่สร้างขึ้นเพื่อสถาบันภายใต้การกำกับดูแล ซึ่งมีภาระผูกพันด้านข้อมูลส่วนบุคคลตามกฎหมายท้องถิ่นของคุณ
ปัดหน้าจอเพื่อดูส่วนที่เหลือ
ความน่าเชื่อถือระดับองค์กรที่ออกแบบมาโดยเฉพาะ ผ่านการรับรองมาตรฐาน ISO/IEC 27001 พร้อมระบบปกปิดข้อมูลระดับข้อความสำหรับฟิลด์บัญชี/บัตร/บัตรประชาชน การเข้าถึงตามบทบาท (RBAC) บันทึกการตรวจสอบที่ครบถ้วน และการจัดการข้อมูลที่ออกแบบมาเพื่อสถาบันภายใต้การกำกับดูแล ซึ่งมีภาระผูกพันด้านข้อมูลส่วนบุคคลตามกฎหมายท้องถิ่นของคุณ สำหรับทีมจัดซื้อที่ต้องการความมั่นใจในมาตรฐานระดับสูง
ชุดเครื่องมือที่ครบครัน
ใช้งานได้บนแพลตฟอร์ม imBee แล้ววันนี้ โดยจะมีการยืนยันแผนการใช้งานระหว่างขั้นตอนการประเมินความต้องการ
ปัดหน้าจอเพื่อดูส่วนที่เหลือ
ก่อนและหลัง
สี่สถานการณ์เดิม เปรียบเทียบวิธีจัดการในปัจจุบันกับวิธีจัดการเมื่อทุกแผนกใช้กล่องข้อความเดียวที่มีการกำกับดูแล