DÀNH CHO NGÂN HÀNG · CÔNG TY BẢO HIỂM · TỔ CHỨC TÍN DỤNG · CÔNG TY MÔI GIỚI
Khách hàng của bạn thực hiện giao dịch ngân hàng, vay vốn và mua bảo hiểm trên WhatsApp, WeChat và LINE. imBee hợp nhất mọi kênh vào một hộp thư đến duy nhất, với các tác nhân AI được kiểm soát và bảo mật đạt chuẩn ISO 27001, giúp bạn nắm bắt khách hàng tiềm năng nhanh hơn, hoàn tất thủ tục đăng ký trong vài phút và phục vụ mọi tài khoản mà không gây rủi ro về tuân thủ.
Được hơn 10.000 doanh nghiệp thuộc hơn 60 ngành nghề tin dùng. Đạt chứng nhận ISO/IEC 27001. Đối tác Công nghệ chính thức của Meta.
Nghiên cứu bên ngoài mô tả mẫu và thời kỳ cụ thể. Đây không phải kết quả khách hàng imBee hay dự báo.
Được các tổ chức tài chính hàng đầu tin tưởng
Thực trạng ngành dịch vụ tài chính (FSI)
Khách hàng trong lĩnh vực tài chính có nhịp sống nhanh và họ nhắn tin trước khi gọi điện. Khi các kênh liên lạc bị phân tán, hồ sơ bị đình trệ và nỗi lo tuân thủ cản trở việc tiếp cận kỹ thuật số, khách hàng sẽ lặng lẽ chọn ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng phản hồi nhanh nhất.
Thu nhận câu hỏi được phép và chuyển đến đội ngũ phù hợp. Đánh giá khách hàng tiềm năng đủ điều kiện, kết quả dịch vụ và thời gian xử lý trong thử nghiệm, với đồng ý, chuyển tiếp và tích hợp đã duyệt.
Việc sử dụng các công cụ riêng biệt cho WhatsApp, WeChat, Instagram và email dẫn đến đứt gãy luồng hội thoại, thiếu sót thông tin và không có hồ sơ kiểm toán về nội dung trao đổi. Các nền tảng phương Tây hoàn toàn không hỗ trợ WeChat: một điểm mù đối với khách hàng ưu tiên tiếng Quảng Đông và khách hàng từ đại lục trong lĩnh vực ngân hàng tư nhân, bảo hiểm và chứng khoán.
Nếu thiếu AI có kiểm soát, chứng chỉ ISO 27001, tính năng ẩn thông tin cấp tin nhắn, phân quyền truy cập (RBAC) và dấu vết kiểm toán, mọi nỗ lực tiếp cận kỹ thuật số đều tiềm ẩn rủi ro vi phạm quy định. Kết quả là kênh liên lạc mà khách hàng mong muốn không bao giờ được triển khai, khiến tổ chức mất lợi thế vào tay các đối thủ nhanh nhạy hơn.
Người nộp đơn bỏ cuộc ở giai đoạn cung cấp tài liệu và xác minh: chính là điểm gây ra tỷ lệ rơi rụng cao nhất. Nếu không có quy trình hướng dẫn làm hồ sơ trong khung chat, thu thập tài liệu tập trung và cập nhật trạng thái tự động, hồ sơ dang dở sẽ bị bỏ ngỏ và khách hàng sẽ chuyển sang đối thủ cạnh tranh.
Soạn câu trả lời dựa trên thông tin sản phẩm đã được phê duyệt. Nhân sự có thẩm quyền vẫn chịu trách nhiệm về tín dụng, tư vấn thuộc diện quản lý, yêu cầu bồi thường, khiếu nại và khó khăn tài chính. Kiểm thử câu trả lời và luồng chuyển tiếp trước khi triển khai.
Rà soát phạm vi chứng nhận và luồng dữ liệu dự kiến. Cấu hình quyền truy cập, che dữ liệu, nhật ký kiểm tra và thời gian lưu giữ cho triển khai của bạn; xác minh mã hóa riêng. Giữ thông tin định danh và tài chính bị hạn chế trong hệ thống an toàn đã được phê duyệt.
Một hành trình được kiểm soát, từ đầu đến cuối
Một hộp thư duy nhất đồng hành cùng khách hàng từ quảng cáo click-to-WhatsApp đầu tiên, qua quá trình hướng dẫn làm hồ sơ, dịch vụ và gia hạn, cho đến bảo vệ chống gian lận. Nhờ đó, không có thông tin nào bị bỏ sót giữa các nhóm, công cụ hay cơ quan quản lý, và mọi tin nhắn đều phản ánh chính xác hệ thống lưu trữ của bạn.
Tiếp cận khách hàng tiềm năng, sau đó hướng dẫn họ hoàn tất hồ sơ ngay trong khung chat.
Phản hồi tức thì, 24/7, mà không làm lộ dữ liệu.
Gia hạn, bán chéo và bảo vệ khách hàng.
Dùng chat cho câu hỏi được phép và cập nhật hồ sơ không chứa dữ liệu nhạy cảm. Thu thập giấy tờ định danh, tài chính, hợp đồng và chữ ký qua hệ thống an toàn đã được phê duyệt. Xác nhận điều kiện sử dụng kênh và tích hợp cần thiết trước khi ra mắt.
Cung cấp cập nhật và liên kết dịch vụ được phép qua quy trình đã cấu hình. Giữ thao tác tài khoản nhạy cảm và thanh toán trong hệ thống an toàn đã được phê duyệt. Dùng kênh khác phù hợp cho hoạt động bị quy định nền tảng hạn chế.
Khi hệ thống đã được phê duyệt và kênh hỗ trợ mục đích sử dụng, gửi thông báo xác thực hoặc dịch vụ phù hợp. Giữ thông tin tài khoản, xác minh và thao tác bảo vệ trong hệ thống an toàn được ủy quyền, với lối chuyển tiếp rõ ràng đến nhân viên.
Nơi bắt đầu
Quảng cáo trả phí, mạng xã hội và trang web của riêng bạn đều trở thành luồng tin nhắn 1:1 với bộ phận phù hợp, được gắn thẻ nguồn gốc để không có yêu cầu nào là ẩn danh.
Vuốt màn hình để xem tiếp.
Các trường hợp sử dụng khác
Dựa trên cách các ngân hàng, công ty bảo hiểm và nền tảng quản lý tài sản vận hành hệ thống nhắn tin hiện nay, mỗi trường hợp sử dụng đều dựa trên cùng một sổ cái đồng thuận, cơ chế che giấu thông tin và dấu vết kiểm toán mà đội ngũ tuân thủ của bạn đã xem xét.
Các bộ nhãn dán, phiếu giảm giá và câu đố dịp Tết Nguyên Đán và Trung Thu mang lại niềm vui cho khách hàng để đổi lấy sự đồng ý liên hệ, giúp xây dựng cơ sở khách hàng tiềm năng sẵn sàng nhận tin quảng bá mà đội ngũ kinh doanh của bạn hoàn toàn làm chủ.
Vài giây sau khi gửi yêu cầu, một quy trình ngắn sẽ thu thập số tiền, mức thu nhập và sản phẩm quan tâm, sau đó chuyển đến đúng quản lý quan hệ khách hàng với đầy đủ thông tin thay vì chỉ là một số điện thoại đơn thuần.
Đo kết quả so với mức cơ sở của bạn.
Dùng chat cho câu hỏi được phép và cập nhật hồ sơ không chứa dữ liệu nhạy cảm. Thu thập giấy tờ định danh, tài chính, hợp đồng và chữ ký qua hệ thống an toàn đã được phê duyệt. Xác nhận điều kiện sử dụng kênh và tích hợp cần thiết trước khi ra mắt.
Theo Infobip: 39%các ngân hàng đã triển khai quy trình tiếp nhận khách hàng mới trên WhatsApp (nghiên cứu ngành ngân hàng) Infobip · CX Maturity Banking 2025
Bộ chọn ngày và phản hồi nhanh giúp đặt lịch, nhắc nhở và lên lịch lại các phiên tư vấn, đồng thời các thông báo nhắc nhở giúp lấp đầy lịch trình và giảm thiểu tình trạng khách hàng không đến.
Theo Infobip: 42%các ngân hàng thực hiện đặt lịch hẹn qua trò chuyện: trường hợp sử dụng ngân hàng phổ biến nhất trên kênh này (nghiên cứu ngành ngân hàng) Infobip · CX Maturity Banking 2025
Khi hệ thống đã được phê duyệt và kênh hỗ trợ mục đích sử dụng, gửi thông báo xác thực hoặc dịch vụ phù hợp. Giữ thông tin tài khoản, xác minh và thao tác bảo vệ trong hệ thống an toàn được ủy quyền, với lối chuyển tiếp rõ ràng đến nhân viên.
Theo Infobip: 39%các ngân hàng gửi thông báo giao dịch thẻ qua trò chuyện (nghiên cứu ngành ngân hàng) Infobip · CX Maturity Banking 2025
Cung cấp cập nhật và liên kết dịch vụ được phép qua quy trình đã cấu hình. Giữ thao tác tài khoản nhạy cảm và thanh toán trong hệ thống an toàn đã được phê duyệt. Dùng kênh khác phù hợp cho hoạt động bị quy định nền tảng hạn chế.
Theo Infobip: 40%các ngân hàng cung cấp tính năng cập nhật hồ sơ trên kênh này (nghiên cứu ngành ngân hàng) Infobip · CX Maturity Banking 2025
Soạn câu trả lời dựa trên thông tin sản phẩm đã được phê duyệt. Nhân sự có thẩm quyền vẫn chịu trách nhiệm về tín dụng, tư vấn thuộc diện quản lý, yêu cầu bồi thường, khiếu nại và khó khăn tài chính. Kiểm thử câu trả lời và luồng chuyển tiếp trước khi triển khai.
Mã xác thực một lần (OTP) và cảnh báo gian lận được gửi qua WhatsApp cho khách hàng sử dụng ứng dụng này và qua SMS cho những người không sử dụng, cả hai kênh đều được quản lý từ cùng một hộp thư đến, đảm bảo thông điệp quan trọng về thời gian tiếp cận được mọi phân khúc khách hàng của bạn.
Thông báo tổn thất lần đầu (FNOL) kèm bằng chứng hình ảnh và video được tải lên ngay trong luồng trò chuyện, tự động phân loại theo loại yêu cầu bồi thường, sau đó cập nhật trạng thái cho đến khi giải quyết xong: quy trình bồi thường vốn từng tốn ba cuộc điện thoại.
Cập nhật thị trường, ghi chú sản phẩm và thông báo danh mục đầu tư từ một người gửi đã xác minh, được phân loại theo danh mục nắm giữ và sự đồng ý: kênh mà khách hàng thực sự đọc, trên số điện thoại mà họ đã tin tưởng.
Đánh giá mức độ hài lòng chỉ với một lần chạm sau mỗi tương tác dịch vụ, cung cấp dữ liệu cho bảng điều khiển QA và đào tạo: bạn sẽ biết về trải nghiệm tồi tệ trước khi cơ quan quản lý hoặc trang đánh giá kịp nhận ra.
Mukuru: 80%Chỉ số hài lòng của khách hàng (CSAT) trên kênh dịch vụ WhatsApp (kết quả trường hợp trong ngành đã được công bố) Infobip · Mukuru
Các tiêu chuẩn được hiển thị là kết quả nghiên cứu từ bên thứ ba hoặc kết quả thực tế đã được công bố trong ngành, không phải số liệu đo lường của imBee.
AI được kiểm soát
Soạn câu trả lời dựa trên thông tin sản phẩm đã được phê duyệt. Nhân sự có thẩm quyền vẫn chịu trách nhiệm về tín dụng, tư vấn thuộc diện quản lý, yêu cầu bồi thường, khiếu nại và khó khăn tài chính. Kiểm thử câu trả lời và luồng chuyển tiếp trước khi triển khai.
Đó là sự khác biệt giữa một AI mà bạn có thể tin tưởng để làm việc với cơ quan quản lý và một AI thì không, cùng cách bạn tiếp cận khách hàng có liên hệ với Trung Quốc đại lục trên WeChat bằng ngôn ngữ và dấu vết kiểm toán mà mọi nền tảng khác đều bỏ qua.
Cách thức vận hành tổng thể
Không có tính năng nào được thêm thắt rời rạc: cuộc hội thoại, AI, tự động hóa và nhật ký kiểm tra là một hệ thống thống nhất, kết nối trực tiếp với các công cụ mà đội ngũ của bạn đang sử dụng.
Nền tảng
Một bộ công cụ hoàn chỉnh, cấp doanh nghiệp, được xây dựng để các đội ngũ dịch vụ tài chính (FSI) có thể hành động nhanh chóng mà không bao giờ gây rủi ro cho việc tuân thủ.
WhatsApp, WeChat, Instagram, Facebook, LINE, SMS và webchat trong một hộp thư duy nhất, mọi cuộc hội thoại và lịch sử khách hàng đều nằm ở một nơi, với tính năng điều hướng, phân công và ngữ cảnh tài khoản đầy đủ.
Phát tin nhắn phân đoạn về gia hạn, bán chéo, thay đổi lãi suất và nhắc nhở trả góp từ người gửi đã xác minh, kèm sổ cái đồng ý, lưu vết kiểm toán và tính năng từ chối nhận tin chỉ với một lần chạm.
Soạn câu trả lời dựa trên thông tin sản phẩm đã được phê duyệt. Nhân sự có thẩm quyền vẫn chịu trách nhiệm về tín dụng, tư vấn thuộc diện quản lý, yêu cầu bồi thường, khiếu nại và khó khăn tài chính. Kiểm thử câu trả lời và luồng chuyển tiếp trước khi triển khai.
Quy trình làm việc trực quan cùng hơn 300 tích hợp bao gồm CRM (Salesforce, HubSpot) và, nếu có, các hệ thống ngân hàng lõi, quản trị hợp đồng bảo hiểm và khởi tạo khoản vay.
Dùng chat cho câu hỏi được phép và cập nhật hồ sơ không chứa dữ liệu nhạy cảm. Thu thập giấy tờ định danh, tài chính, hợp đồng và chữ ký qua hệ thống an toàn đã được phê duyệt. Xác nhận điều kiện sử dụng kênh và tích hợp cần thiết trước khi ra mắt.
Rà soát phạm vi chứng nhận và luồng dữ liệu dự kiến. Cấu hình quyền truy cập, che dữ liệu, nhật ký kiểm tra và thời gian lưu giữ cho triển khai của bạn; xác minh mã hóa riêng. Giữ thông tin định danh và tài chính bị hạn chế trong hệ thống an toàn đã được phê duyệt.
Vuốt màn hình để xem tiếp.
Rà soát phạm vi chứng nhận và luồng dữ liệu dự kiến. Cấu hình quyền truy cập, che dữ liệu, nhật ký kiểm tra và thời gian lưu giữ cho triển khai của bạn; xác minh mã hóa riêng. Giữ thông tin định danh và tài chính bị hạn chế trong hệ thống an toàn đã được phê duyệt.
Bộ công cụ toàn diện
Hiện đã có trên nền tảng imBee. Các gói dịch vụ sẽ được xác nhận trong quá trình đánh giá nhu cầu.
Vuốt màn hình để xem tiếp.
Trước và sau
Bốn thời điểm tương tự, vận hành theo cách hiện tại và cách vận hành khi mọi bộ phận cùng chia sẻ một hộp thư chung được quản lý.