适用于银行 · 保险公司 · 贷款机构 · 经纪公司
您的客户通过 WhatsApp、微信和 LINE 办理银行业务、借贷和购买保险。imBee 将所有渠道统一到一个收件箱中，配备受控的 AI 智能体和 ISO 27001 安全认证，助您更快获取潜在客户、在几分钟内完成入驻，并在确保合规的前提下服务每一位客户。
深受 60 多个行业、10,000 多家企业的信赖。 通过 ISO/IEC 27001 认证。Meta 官方技术合作伙伴。
外部研究仅反映特定样本及时间段，并非 imBee 客户成果或预测。
深受领先金融机构信赖
金融服务行业的现实
受监管行业的客户行动迅速，他们往往在拨打电话前先发送消息。当渠道分散、申请停滞且合规顾虑阻碍了数字化触达时，申请人会悄然转向那些响应更及时的银行或贷款机构。
收集获准的咨询并分配给合适团队。在试点中评估合格潜客、服务结果及处理时间，并采用获批的同意、转接及集成安排。
WhatsApp、微信、Instagram 和电子邮件分散在不同工具中，导致对话中断、信息盲区，且无法对沟通内容进行审计。西方平台完全不支持微信，这对于私人银行、保险和证券行业中以粤语为主或与内地有业务往来的客户而言，是一个巨大的盲点。
若缺乏受控 AI、ISO 27001 认证、消息级掩码、RBAC 和审计追踪，每一次数字化触达都可能被视为合规风险。这导致客户真正需要的渠道无法上线，机构也因此将市场份额拱手让给行动更敏捷的竞争对手。
申请人在文件提交和验证阶段流失：这是转化率下降最严重的环节。如果没有聊天引导式申请、统一收件箱的文件收集以及自动状态更新，未完成的申请将陷入停滞，客户也会随之转向竞争对手。
以获批的产品信息为依据起草回复。信贷、受监管的建议、理赔、投诉及财务困难请求仍由授权人员负责。部署前测试回复及转接流程。
审查认证范围及拟采用的数据流程。按部署设置访问权限、脱敏、审计及保留控制，并单独核实加密安排。受限制的身份及财务信息应保留在获批的安全系统内。
端到端的受监管旅程
通过统一的收件箱，客户从点击 WhatsApp 广告开始，即可全程在聊天中完成申请、服务、续约及防欺诈流程。这确保了团队、工具与监管机构之间无缝衔接，且每一条消息都与您的记录系统保持同步。
获取潜在客户，并在聊天中引导其完成申请。
全天候即时响应，且无需暴露数据。
续保、交叉销售，并保护客户。
通过聊天处理获准的咨询及不含敏感信息的申请进度。身份证明、财务文件、合同与签署应通过获批的安全系统收集。上线前确认渠道使用资格及所需集成。
通过已配置的流程提供获准的服务更新及链接。敏感账户操作及付款应在获批的安全系统内进行。平台规则限制的活动应改用合适的其他渠道。
在获批的系统及渠道支持相关用途时，发送合适的验证或服务通知。账户信息、验证及保护操作应在授权的安全系统内处理，并设置明确的人工跟进渠道。
从这里开始
付费广告、社交媒体和自有网站均可转化为与相关部门的一对一对话，并标记来源，确保所有咨询都有迹可循。
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更多应用场景
借鉴银行、保险公司和财富管理平台现行的消息传递模式，每个用例都基于同一套合规团队已审核的许可账本、脱敏机制和审计追踪系统。
通过农历新年和中秋节贴纸包、优惠券及问答互动，以愉悦的体验换取客户的联系授权，为您建立起一支由获客团队自主掌控的广播营销潜在客户库。
在咨询后的几秒钟内，简短的流程即可获取金额、收入区间和产品意向，随后将完整的背景信息而非仅一个电话号码推送给合适的客户经理。
对照自身基准衡量结果。
通过聊天处理获准的咨询及不含敏感信息的申请进度。身份证明、财务文件、合同与签署应通过获批的安全系统收集。上线前确认渠道使用资格及所需集成。
Infobip 报道: 39%的银行已在 WhatsApp 上开展客户导入流程 （银行业研究） Infobip · CX Maturity Banking 2025
通过日期选择器和快捷回复来预约、提醒及重新安排顾问会面，确保日程安排紧凑，有效降低缺席率。
Infobip 报道: 42%的银行在聊天中提供预约服务：这是该渠道中最普及的银行业务场景 （银行业研究） Infobip · CX Maturity Banking 2025
在获批的系统及渠道支持相关用途时，发送合适的验证或服务通知。账户信息、验证及保护操作应在授权的安全系统内处理，并设置明确的人工跟进渠道。
Infobip 报道: 39%的银行在聊天中发送银行卡交易通知 （银行业研究） Infobip · CX Maturity Banking 2025
通过已配置的流程提供获准的服务更新及链接。敏感账户操作及付款应在获批的安全系统内进行。平台规则限制的活动应改用合适的其他渠道。
Infobip 报道: 40%的银行在渠道上提供个人资料更新服务 （银行业研究） Infobip · CX Maturity Banking 2025
以获批的产品信息为依据起草回复。信贷、受监管的建议、理赔、投诉及财务困难请求仍由授权人员负责。部署前测试回复及转接流程。
对于使用 WhatsApp 的客户，系统通过 WhatsApp 发送一次性密码 (OTP) 和欺诈警报；对于不使用的客户则通过短信发送。两个渠道均由同一收件箱管理，确保时效性极高的信息能触达每一位客户。
在对话中上传照片和视频作为报案证据，系统按理赔类型自动分流，并提供从受理到结案的全程状态更新：将以往需要三通电话沟通的理赔流程简化为即时对话。
通过单一认证发送方，根据持仓情况和客户授权，推送市场动态、产品说明及投资组合提醒：这是客户真正会阅读的渠道，且通过他们早已信任的发送号码发出。
在每次服务互动后进行一键满意度调查，并将数据反馈至质量保证仪表板及辅导系统：让您在监管机构或评论网站发现问题之前，就能先掌握客户的不良体验。
Mukuru: 80%WhatsApp 服务渠道的客户满意度 (CSAT) （已发布行业案例） Infobip · Mukuru
所展示的基准数据源自第三方行业研究或已发布的行业案例结果，并非 imBee 的内部测量数据。
受控 AI
以获批的产品信息为依据起草回复。信贷、受监管的建议、理赔、投诉及财务困难请求仍由授权人员负责。部署前测试回复及转接流程。
这就是您愿意让监管机构审视的 AI 与不愿让其审视的 AI 之间的区别；这也是您通过微信，以其他平台所忽略的语言和审计追踪，触达与内地有关联客户的方式。
运作机制
无需后期拼凑：对话、AI、自动化与审计追踪融为一体，并与您团队现有的工作工具无缝对接。
平台
一套完整的企业级工具包，助力金融服务团队在确保合规的前提下实现高效运作。
WhatsApp、微信、Instagram、Facebook、LINE、短信和网页聊天汇聚于一个收件箱，所有对话和客户历史记录集中管理，支持路由分配和完整的账户背景信息。
通过已验证的发送方进行续保、交叉销售、费率变更和分期付款提醒的精准广播，包含同意记录、审计追踪和一键退订功能。
以获批的产品信息为依据起草回复。信贷、受监管的建议、理赔、投诉及财务困难请求仍由授权人员负责。部署前测试回复及转接流程。
可视化工作流，支持 300 多种集成，包括 CRM（Salesforce、HubSpot）以及适用的核心银行系统、保单管理系统和贷款发放系统。
通过聊天处理获准的咨询及不含敏感信息的申请进度。身份证明、财务文件、合同与签署应通过获批的安全系统收集。上线前确认渠道使用资格及所需集成。
审查认证范围及拟采用的数据流程。按部署设置访问权限、脱敏、审计及保留控制，并单独核实加密安排。受限制的身份及财务信息应保留在获批的安全系统内。
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审查认证范围及拟采用的数据流程。按部署设置访问权限、脱敏、审计及保留控制，并单独核实加密安排。受限制的身份及财务信息应保留在获批的安全系统内。
全套工具箱
imBee 平台现已支持。具体方案可用性将在需求评估阶段确认。
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前后对比
同样四个时刻，对比目前的运作方式，以及各部门共享同一个受控收件箱后的运作方式。