適用於銀行 · 保險公司 · 借貸機構 · 證券經紀商
您的客戶可透過 WhatsApp、WeChat 和 LINE 辦理銀行業務、借貸與購買保險。imBee 將所有管道整合至單一收件匣，並配備受控 AI 代理與 ISO 27001 安全認證，讓您能更快速地開發潛在客戶、在幾分鐘內完成開戶，並在確保合規的前提下服務每一位客戶。
深受 60 多個產業、超過 10,000 家企業信賴。 通過 ISO/IEC 27001 認證。Meta 官方技術合作夥伴。
外部研究只反映特定樣本及時段，並非 imBee 客戶成果或預測。
深受各大金融機構信賴
金融服務業（FSI）的現實
受監管的客戶行動迅速，他們在撥打電話前通常會先傳送訊息。當溝通管道分散、申請流程停滯，且合規擔憂阻礙了數位互動時，申請案便會悄悄流向最先回應的銀行或貸款機構。
收集獲准的查詢並分配給合適團隊。在試辦中評估符合資格潛在客戶、服務結果及處理時間，並採用經核准的同意、轉接及整合安排。
WhatsApp、WeChat、Instagram 與電子郵件分散在不同工具中，導致對話中斷、資訊死角，且無法留下可稽核的紀錄。西方開發的平台完全不支援 WeChat，這對私人銀行、保險與證券業中以粵語為母語或與中國大陸有業務往來的客戶而言，是一大盲點。
若缺乏受控 AI、ISO 27001 認證、訊息遮蔽、RBAC 與稽核軌跡，任何數位互動都可能被視為合規風險。這導致客戶真正需要的管道無法上線，機構也因此將市場份額拱手讓給行動更迅速的對手。
申請人在文件與驗證階段流失：這正是客戶流失率最高的環節。若缺乏對話式引導申請、單一收件匣文件收集以及自動化狀態更新，未完成的申請案將陷入停滯，客戶最終轉向競爭對手。
以經核准的產品資料作為回覆草稿依據。信貸、受規管的建議、索償、投訴及財困支援仍由獲授權人員負責。部署前測試回覆及轉接程序。
檢視認證範圍及擬採用的資料流程。按部署設定存取權限、遮罩、稽核及保留控制，並另行核實加密安排。受限制的身分及財務資料應留在經核准的安全系統內。
端到端的一站式受監管旅程
單一收件匣串聯客戶的完整旅程，從點擊 WhatsApp 廣告開始，一路涵蓋引導式申請、服務、續約到防詐騙保護。確保團隊、工具與監管單位之間資訊無縫接軌，且每則訊息皆能與您的系統紀錄同步。
掌握潛在客戶，並透過對話引導申請流程。
24/7 即時回應，且無需暴露資料。
續保、交叉銷售並保護客戶。
以聊天處理獲准的查詢及不含敏感資料的申請進度。身分及財務文件、合約與簽署應經經核准的安全系統收集。推出前確認渠道使用資格及所需整合。
透過已設定的流程提供獲准的服務更新及連結。敏感帳戶操作及付款應在經核准的安全系統內進行。平台規則限制的活動應改用合適渠道。
在經核准的系統及渠道支援下，發送合適的驗證或服務通知。帳戶資料、核實及保障操作應在獲授權的安全系統內處理，並設清晰的人員跟進渠道。
起點
付費廣告、社群媒體與自有網站皆能轉化為與正確部門的一對一對話串，並標記來源，確保所有對話皆非匿名。
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更多應用案例
參考銀行、保險公司及財富管理平台現行的通訊方式，每個應用場景皆採用同一套合規團隊已審核過的同意記錄、遮蔽機制與稽核軌跡。
透過農曆新年與中秋節貼圖包、優惠券及問答活動，以互動樂趣換取客戶的聯繫授權，協助您的獲客團隊建立自有且可隨時發送廣播的潛在客戶名單。
在客戶諮詢後的幾秒鐘內，透過簡短的流程收集金額、收入區間與產品興趣，隨後將完整的背景資訊轉接給合適的客戶經理，而不僅僅是提供一組電話號碼。
對照自身基準衡量結果。
以聊天處理獲准的查詢及不含敏感資料的申請進度。身分及財務文件、合約與簽署應經經核准的安全系統收集。推出前確認渠道使用資格及所需整合。
Infobip 報導: 39%的銀行已在 WhatsApp 上執行客戶開戶流程 （銀行業研究報告） Infobip · CX Maturity Banking 2025
利用日期選擇器與快速回覆功能來預約、提醒及重新安排顧問諮詢，透過提醒機制確保行程滿檔，並降低客戶爽約率。
Infobip 報導: 42%的銀行透過聊天室進行預約排程：這是目前銀行業在該通路最普及的應用案例 （銀行業研究報告） Infobip · CX Maturity Banking 2025
在經核准的系統及渠道支援下，發送合適的驗證或服務通知。帳戶資料、核實及保障操作應在獲授權的安全系統內處理，並設清晰的人員跟進渠道。
Infobip 報導: 39%的銀行透過聊天室發送卡片交易通知 （銀行業研究報告） Infobip · CX Maturity Banking 2025
透過已設定的流程提供獲准的服務更新及連結。敏感帳戶操作及付款應在經核准的安全系統內進行。平台規則限制的活動應改用合適渠道。
Infobip 報導: 40%的銀行提供透過此頻道進行個人資料更新 （銀行業研究報告） Infobip · CX Maturity Banking 2025
以經核准的產品資料作為回覆草稿依據。信貸、受規管的建議、索償、投訴及財困支援仍由獲授權人員負責。部署前測試回覆及轉接程序。
針對使用 WhatsApp 的客戶發送一次性密碼與詐騙警示，未使用的客戶則透過簡訊發送；兩個頻道皆由同一個收件匣管理，確保時效性訊息能觸及您所有客戶群。
在對話串中上傳照片與影片作為理賠初步通知 (FNOL) 的證據，系統會根據理賠類型自動分流，並提供從處理到結案的狀態更新：將過去需要三通電話才能完成的理賠流程簡化。
透過單一驗證發送者，根據持倉與授權進行市場更新、產品說明與投資組合警示：這是客戶真正會閱讀的頻道，且使用的是他們早已信任的號碼。
在每次服務互動後進行一鍵式滿意度調查，並將數據匯入品質保證儀表板與輔導系統：讓您在監管機構或評論網站發現問題前，就能先掌握客戶的不良體驗。
Mukuru: 80%WhatsApp 服務頻道的客戶滿意度 (CSAT) （已發布的產業案例） Infobip · Mukuru
所列基準為第三方產業研究或已發表的產業案例結果，並非 imBee 的測量數據。
受控 AI
以經核准的產品資料作為回覆草稿依據。信貸、受規管的建議、索償、投訴及財困支援仍由獲授權人員負責。部署前測試回覆及轉接程序。
這就是您敢於讓監管機構審視的 AI，與不敢讓其審視的 AI 之間的區別；這也是您如何透過 WeChat 以其他平台所忽略的語言和稽核軌跡，觸及與中國大陸有關聯的客戶的方式。
運作架構
無需事後拼湊：對話、AI、自動化與稽核軌跡皆整合為單一系統，並與您團隊現有的工具無縫串接。
平台
一套完整的企業級工具組，專為金融服務業 (FSI) 團隊打造，讓您在確保合規的前提下快速行動。
將 WhatsApp、WeChat、Instagram、Facebook、LINE、SMS 與網頁聊天整合至單一收件匣，將所有對話與客戶歷史紀錄集中於一處，並具備路由、指派與完整的帳戶背景資訊。
透過驗證過的發送者進行分眾續約、交叉銷售、費率變更與分期付款提醒廣播，並具備同意記錄、稽核軌跡與一鍵取消訂閱功能。
以經核准的產品資料作為回覆草稿依據。信貸、受規管的建議、索償、投訴及財困支援仍由獲授權人員負責。部署前測試回覆及轉接程序。
視覺化工作流程，並整合超過 300 種應用程式，包括 CRM（Salesforce、HubSpot）以及適用的核心銀行、保單管理與貸款發放系統。
以聊天處理獲准的查詢及不含敏感資料的申請進度。身分及財務文件、合約與簽署應經經核准的安全系統收集。推出前確認渠道使用資格及所需整合。
檢視認證範圍及擬採用的資料流程。按部署設定存取權限、遮罩、稽核及保留控制，並另行核實加密安排。受限制的身分及財務資料應留在經核准的安全系統內。
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檢視認證範圍及擬採用的資料流程。按部署設定存取權限、遮罩、稽核及保留控制，並另行核實加密安排。受限制的身分及財務資料應留在經核准的安全系統內。
完整工具組
即日起於 imBee 平台提供。方案適用性將於需求評估階段確認。
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前後對比
同樣四個時刻，對比目前的運作方式，以及各部門共享同一個受控收件匣後的運作方式。