POUR LES BANQUES · ASSUREURS · PRÊTEURS · COURTIERS
Vos clients gèrent leurs comptes bancaires, empruntent et souscrivent des assurances sur WhatsApp, WeChat et LINE. imBee unifie tous les canaux dans une seule boîte de réception, avec des agents IA encadrés et une sécurité certifiée ISO 27001, pour vous permettre de capturer des leads plus rapidement, d'intégrer vos clients en quelques minutes et de gérer chaque compte sans compromettre la conformité.
Approuvé par plus de 10 000 entreprises dans plus de 60 secteurs. Certifié ISO/IEC 27001. Partenaire technologique officiel de Meta.
Les études externes décrivent des échantillons et périodes précis. Ce ne sont ni des résultats de clients imBee ni une prévision.
Approuvé par les principales institutions financières
La réalité du secteur financier
Les clients du secteur réglementé sont rapides et envoient des messages avant d'appeler. Lorsque les canaux sont dispersés, que la demande stagne et que la peur de la conformité bloque les interactions numériques, le client se tourne discrètement vers la banque ou l'organisme de crédit qui a répondu en premier.
Recueillez les demandes autorisées et orientez-les vers la bonne équipe. Évaluez prospects qualifiés, résultats du service et temps de traitement dans votre pilote, avec consentement, transfert et intégrations approuvés.
Utiliser WhatsApp, WeChat, Instagram et l'e-mail via des outils distincts entraîne des fils de discussion interrompus, des angles morts et l'absence d'enregistrement auditable des échanges. Les plateformes occidentales ne prennent pas en charge WeChat : un angle mort pour la clientèle cantonaise ou liée à la Chine continentale dans les secteurs de la banque privée, de l'assurance et des titres.
Sans IA encadrée, norme ISO 27001, masquage au niveau du message, contrôle d'accès basé sur les rôles (RBAC) et piste d'audit, chaque interaction numérique semble présenter un risque de non-conformité. Résultat : le canal que les clients réclament ne voit jamais le jour et l'institution perd du terrain face à des concurrents plus agiles.
Les candidats abandonnent à l'étape des documents et de la vérification : le point précis qui génère le plus de déperdition. Sans une demande guidée par chat, une collecte de documents centralisée et des mises à jour de statut automatisées, le dossier reste en suspens et le client se tourne vers un concurrent.
Fondez les projets de réponse sur des informations produit approuvées. Le personnel habilité reste responsable du crédit, des conseils réglementés, des sinistres, des réclamations et des difficultés financières. Testez les réponses et les transferts avant le déploiement.
Examinez le périmètre de certification et le flux de données prévu. Configurez les accès, le masquage, l’audit et la conservation pour votre déploiement, et vérifiez séparément le chiffrement. Conservez les données d’identité et financières soumises à restriction dans des systèmes sécurisés approuvés.
Un parcours réglementé, de bout en bout
Une boîte de réception unique accompagne chaque client, du premier clic sur une publicité WhatsApp jusqu'à la demande guidée, le service, le renouvellement et la protection contre la fraude. Rien ne passe entre les mailles du filet entre les équipes, les outils ou les régulateurs, et chaque message reflète vos systèmes d'enregistrement.
Capturez le prospect, puis guidez sa demande par chat.
Répondez instantanément, 24/7, sans exposer vos données.
Renouvelez, réalisez des ventes croisées et protégez vos clients.
Utilisez le chat pour les demandes autorisées et les mises à jour de candidature non sensibles. Recueillez pièces d’identité, documents financiers, contrats et signatures via des systèmes sécurisés approuvés. Confirmez l’éligibilité du canal et les intégrations avant le lancement.
Fournissez les mises à jour et liens de service autorisés via le parcours configuré. Gardez les opérations sensibles sur les comptes et les paiements dans des systèmes sécurisés approuvés. Utilisez un autre canal adapté pour les activités restreintes par la plateforme.
Lorsque les systèmes approuvés et le canal le permettent, envoyez des alertes d’authentification ou de service adaptées. Gardez données de compte, vérification et actions de protection dans des systèmes sécurisés autorisés, avec une voie claire vers un interlocuteur humain.
Le point de départ
Les publicités payantes, les réseaux sociaux et votre propre site deviennent une conversation individuelle avec le service approprié, avec une étiquette indiquant la source, pour qu'aucune demande ne reste anonyme.
Faites glisser l'écran pour voir la suite.
Plus de cas d'utilisation
Inspiré par les pratiques actuelles des banques, assureurs et plateformes de gestion de patrimoine, chaque cas d'usage s'appuie sur le même registre de consentement, le même masquage et la même piste d'audit déjà examinés par votre équipe de conformité.
Packs d'autocollants pour le Nouvel An chinois et la fête de la mi-automne, coupons et quiz qui transforment un moment de plaisir en un contact consenti, permettant ainsi à votre équipe d'acquisition de constituer une base de prospects prête à recevoir vos communications.
Quelques secondes après la demande, un court flux permet de recueillir le montant, la tranche de revenus et le produit souhaité, puis dirige le prospect vers le bon chargé de clientèle avec tout le contexte nécessaire, plutôt qu'un simple numéro de téléphone.
Mesurez les résultats par rapport à votre référence.
Utilisez le chat pour les demandes autorisées et les mises à jour de candidature non sensibles. Recueillez pièces d’identité, documents financiers, contrats et signatures via des systèmes sécurisés approuvés. Confirmez l’éligibilité du canal et les intégrations avant le lancement.
Selon Infobip: 39 %des banques proposent déjà des parcours d'intégration client sur WhatsApp (recherche sur le secteur bancaire) Infobip · CX Maturity Banking 2025
Sélecteurs de date et réponses rapides pour réserver, rappeler et reprogrammer les rendez-vous avec un conseiller. Les rappels gardent l’agenda rempli et la colonne des absences vide.
Selon Infobip: 42 %des banques gèrent la prise de rendez-vous par chat : le cas d'usage bancaire le plus adopté sur ce canal (recherche sur le secteur bancaire) Infobip · CX Maturity Banking 2025
Lorsque les systèmes approuvés et le canal le permettent, envoyez des alertes d’authentification ou de service adaptées. Gardez données de compte, vérification et actions de protection dans des systèmes sécurisés autorisés, avec une voie claire vers un interlocuteur humain.
Selon Infobip: 39 %des banques envoient des notifications de transactions par carte via chat (recherche sur le secteur bancaire) Infobip · CX Maturity Banking 2025
Fournissez les mises à jour et liens de service autorisés via le parcours configuré. Gardez les opérations sensibles sur les comptes et les paiements dans des systèmes sécurisés approuvés. Utilisez un autre canal adapté pour les activités restreintes par la plateforme.
Selon Infobip: 40 %des banques proposent des mises à jour de profil sur ce canal (recherche sur le secteur bancaire) Infobip · CX Maturity Banking 2025
Fondez les projets de réponse sur des informations produit approuvées. Le personnel habilité reste responsable du crédit, des conseils réglementés, des sinistres, des réclamations et des difficultés financières. Testez les réponses et les transferts avant le déploiement.
Les codes à usage unique et les alertes de fraude sont envoyés sur WhatsApp pour les clients qui l'utilisent et par SMS pour les autres, les deux canaux étant gérés depuis la même boîte de réception, afin que le message critique atteigne chaque segment de votre clientèle.
Déclaration de sinistre avec preuves photo et vidéo téléchargées directement dans la discussion, tri automatique par type de sinistre, puis suivi du statut jusqu'au règlement : le sinistre qui nécessitait autrefois trois appels téléphoniques.
Actualités du marché, notes produits et alertes de portefeuille via un expéditeur vérifié, segmentées par avoirs et consentement : le canal que les clients lisent réellement, sur le numéro auquel ils font déjà confiance.
Une évaluation de satisfaction en un clic après chaque interaction, alimentant les tableaux de bord qualité et le coaching : vous êtes informé d'une mauvaise expérience avant le régulateur ou les sites d'avis.
Mukuru: 80 %CSAT sur le canal de service WhatsApp (étude de cas du secteur publiée) Infobip · Mukuru
Les références indiquées sont issues d'études sectorielles tierces ou de résultats publiés dans le secteur, et ne constituent pas des mesures effectuées par imBee.
IA contrôlée
Fondez les projets de réponse sur des informations produit approuvées. Le personnel habilité reste responsable du crédit, des conseils réglementés, des sinistres, des réclamations et des difficultés financières. Testez les réponses et les transferts avant le déploiement.
C'est toute la différence entre une IA que vous laisseriez approcher un régulateur et une autre que vous écarteriez, et la manière d'atteindre le client ayant des liens avec la Chine continentale sur WeChat, avec la langue et la piste d'audit que toutes les autres plateformes oublient.
Comment tout cela s'articule
Rien n'est ajouté a posteriori : la conversation, l'IA, l'automatisation et la piste d'audit forment un système unique, connecté aux outils que vos équipes utilisent déjà.
La plateforme
Une boîte à outils complète de niveau entreprise, conçue pour que les équipes des services financiers puissent agir rapidement sans jamais mettre la conformité en péril.
WhatsApp, WeChat, Instagram, Facebook, LINE, SMS et webchat dans une seule boîte de réception, chaque conversation et historique client centralisés, avec routage, attribution et contexte complet du compte.
Diffusions segmentées pour les renouvellements, ventes croisées, changements de taux et rappels d'échéances depuis un expéditeur vérifié, avec registre de consentement, piste d'audit et désinscription en un clic.
Fondez les projets de réponse sur des informations produit approuvées. Le personnel habilité reste responsable du crédit, des conseils réglementés, des sinistres, des réclamations et des difficultés financières. Testez les réponses et les transferts avant le déploiement.
Workflows visuels et plus de 300 intégrations, notamment avec les CRM (Salesforce, HubSpot) et, le cas échéant, les systèmes bancaires centraux, d'administration des polices et d'octroi de prêts.
Utilisez le chat pour les demandes autorisées et les mises à jour de candidature non sensibles. Recueillez pièces d’identité, documents financiers, contrats et signatures via des systèmes sécurisés approuvés. Confirmez l’éligibilité du canal et les intégrations avant le lancement.
Examinez le périmètre de certification et le flux de données prévu. Configurez les accès, le masquage, l’audit et la conservation pour votre déploiement, et vérifiez séparément le chiffrement. Conservez les données d’identité et financières soumises à restriction dans des systèmes sécurisés approuvés.
Faites glisser l'écran pour voir la suite.
Examinez le périmètre de certification et le flux de données prévu. Configurez les accès, le masquage, l’audit et la conservation pour votre déploiement, et vérifiez séparément le chiffrement. Conservez les données d’identité et financières soumises à restriction dans des systèmes sécurisés approuvés.
La boîte à outils complète
Disponible dès aujourd'hui sur la plateforme imBee. La disponibilité selon les forfaits est confirmée lors de l'étude des besoins.
Faites glisser l'écran pour voir la suite.
Avant et après
Les quatre mêmes moments, gérés comme ils le sont actuellement et comme ils le seront une fois que chaque bureau partagera une boîte de réception unique et gouvernée.