適用於持牌放債人 · 證券經紀商
在共享收件匣管理獲准的貸款及證券經紀諮詢。連接經核准的管道，將客戶分配給顧問，並以安全系統處理敏感文件及決策。先確認業務及市場的平台使用資格。
深受 60 多個產業、超過 10,000 家企業信賴。 通過 ISO/IEC 27001 認證。Meta 官方技術合作夥伴。
外部研究只反映特定樣本及時段，並非 imBee 客戶成果或預測。
深受香港各地持牌放貸機構與經紀公司信賴
持牌放貸機構的現實處境
持有放債牌照不代表自動符合 WhatsApp 使用資格。WhatsApp 禁止債務追收及某些貸款業務模式。推出前，須按最新平台規則及當地要求審視實際業務與用途。 WhatsApp Business Messaging Policy.
持有放債牌照不代表自動符合 WhatsApp 使用資格。WhatsApp 禁止債務追收及某些貸款業務模式。推出前，須按最新平台規則及當地要求審視實際業務與用途。 WhatsApp Business Messaging Policy.
以聊天處理獲准的查詢及不含敏感資料的申請進度。身分及財務文件、合約與簽署應經經核准的安全系統收集。推出前確認渠道使用資格及所需整合。
訂立合適的回覆目標，並為獲准的查詢指定負責人。衡量實際流程中的符合資格查詢及已完成申請，財務決定由人員負責。
對於經紀公司而言，客戶與客戶經理（RM）在個人 WhatsApp 上的每一段對話都是監管漏洞，公司無法監控，檢查時也無法查閱，一旦 RM 離職，這些對話紀錄便隨之消失。唯有將對話納入公司管理，客戶資產才真正屬於公司。
WhatsApp 諮詢、電子郵件傳送文件、簡訊發送提醒：員工必須在不同工具間切換，導致借款人需求被遺漏，且缺乏關於溝通內容的單一可稽核紀錄。西方開發的借貸工具完全不支援微信，這對與中國大陸有往來的香港借款人而言是一大盲點。
敏感身分及財務資料需要經核准的收集、存取及保留控制。欄位有遮罩，不代表可以透過任何特定渠道索取該資料。
一站式的借款人旅程
在共享收件匣管理獲准的貸款及證券經紀諮詢。連接經核准的管道，將客戶分配給顧問，並以安全系統處理敏感文件及決策。先確認業務及市場的平台使用資格。
安全身分驗證
透過經核准的系統提供服務更新。
為每位客戶指派專屬客戶經理（RM），並具備品牌化、路由分配及警示功能。
以聊天處理獲准的查詢及不含敏感資料的申請進度。身分及財務文件、合約與簽署應經經核准的安全系統收集。推出前確認渠道使用資格及所需整合。
透過已設定的流程提供獲准的服務更新及連結。敏感帳戶操作及付款應在經核准的安全系統內進行。平台規則限制的活動應改用合適渠道。
在共享收件匣管理獲准的貸款及證券經紀諮詢。連接經核准的管道，將客戶分配給顧問，並以安全系統處理敏感文件及決策。先確認業務及市場的平台使用資格。
起點
付費廣告、社群媒體與您自有網站的流量，皆會轉化為與客戶專屬客戶經理的一對一對話串，並標記來源，從第一則訊息起即進行歸檔。
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更多應用案例
汲取數位借貸與經紀商在對話中進行獲客、驗證與客戶服務的實務經驗（專為持牌、受監管的團隊重新打造），並提供完整的稽核軌跡以供查核。
大多數申請案並非直接失敗，而是卡在中間。系統會在申請人停滯的確切環節（如文件上傳、報價審閱、電子簽署）自動發送提醒，並在同一個已授權的對話串中持續跟進，直到案件推進或申請人選擇退出。
在展會或路演活動中，掃描攤位上的 QR Code 即可開啟對話，立即領取迎新優惠券並成為授權訂閱者，將現場人流轉化為可隨時推播的潛在借貸客群。
以聊天處理獲准的查詢及不含敏感資料的申請進度。身分及財務文件、合約與簽署應經經核准的安全系統收集。推出前確認渠道使用資格及所需整合。
以經核准的產品資料作為回覆草稿依據。信貸、受規管的建議、索償、投訴及財困支援仍由獲授權人員負責。部署前測試回覆及轉接程序。
以聊天處理獲准的查詢及不含敏感資料的申請進度。身分及財務文件、合約與簽署應經經核准的安全系統收集。推出前確認渠道使用資格及所需整合。
以經核准的產品資料作為回覆草稿依據。信貸、受規管的建議、索償、投訴及財困支援仍由獲授權人員負責。部署前測試回覆及轉接程序。
透過已設定的流程提供獲准的服務更新及連結。敏感帳戶操作及付款應在經核准的安全系統內進行。平台規則限制的活動應改用合適渠道。
透過已設定的流程提供獲准的服務更新及連結。敏感帳戶操作及付款應在經核准的安全系統內進行。平台規則限制的活動應改用合適渠道。
透過已設定的流程提供獲准的服務更新及連結。敏感帳戶操作及付款應在經核准的安全系統內進行。平台規則限制的活動應改用合適渠道。
收集獲准的查詢並分配給合適團隊。在試辦中評估符合資格潛在客戶、服務結果及處理時間，並採用經核准的同意、轉接及整合安排。
結算確認書、清償證明及結案文件可透過對話中的安全連結自行下載，並自動歸檔，為您的行為準則義務提供可查考的紀錄。
將財困及投訴要求及時轉接獲授權的支援人員。信貸決定及建議由符合資格人員負責。不要透過 WhatsApp 進行債務追收；受限制的活動須安排合適的其他渠道。
網站訪客在閱讀您的研究報告時，只需點擊一下（透過貴司品牌風格的網頁及 App 內聊天小工具），即可開啟 WhatsApp 對話，並將該網頁的背景資訊一併傳送至收件匣。
香港經紀商選擇 imBee 的主要原因。（imBee 客戶回饋）
以聊天處理獲准的查詢及不含敏感資料的申請進度。身分及財務文件、合約與簽署應經經核准的安全系統收集。推出前確認渠道使用資格及所需整合。
透過「點擊即開啟 WhatsApp」的行銷活動或選擇性加入（Opt-in）廣播，在客戶意願最高時將 IPO 認購意向轉化為對話；隨後，系統會以驗證過的發送者身份，根據客戶的持倉與同意設定，發送認購期間、配發結果、股息選擇及供股等具備行動呼籲的通知。
在經核准的系統及渠道支援下，發送合適的驗證或服務通知。帳戶資料、核實及保障操作應在獲授權的安全系統內處理，並設清晰的人員跟進渠道。
客戶對話屬於公司資產，而非客戶經理（RM）的個人手機。透過角色權限控管、完整存檔機制，以及當人員離職時可在數分鐘內完成客戶名單重新指派的功能，確保客戶關係不因人員異動而中斷。
所列基準為第三方產業研究或已發表的產業案例結果，並非 imBee 的測量數據。
受控 AI
以經核准的產品資料作為回覆草稿依據。信貸、受規管的建議、索償、投訴及財困支援仍由獲授權人員負責。部署前測試回覆及轉接程序。
這是持牌放債人或受監管經紀商唯一能負責任地向客戶展示的 AI，也是合規官唯一會允許您持續使用的 AI。
運作架構
無需事後拼湊：對話、AI、自動化與稽核軌跡皆整合為單一系統，並與您團隊現有的工具無縫串接。
平台
持有放債牌照不代表自動符合 WhatsApp 使用資格。WhatsApp 禁止債務追收及某些貸款業務模式。推出前，須按最新平台規則及當地要求審視實際業務與用途。 WhatsApp Business Messaging Policy.
將 WhatsApp、WeChat、Instagram、Facebook Messenger、LINE、SMS 及網頁即時通訊整合至同一個收件匣，並具備路由分配、人員指派及完整的借款人背景資訊。對於與中國大陸有關聯的香港借款人而言，WeChat 的覆蓋能力至關重要。
逐一確認實際市場的帳戶資格、支援渠道、人員服務語言及整合範圍。平台規則及當地要求仍適用；同一設定不代表適用於所有地方。
以經核准的產品資料作為回覆草稿依據。信貸、受規管的建議、索償、投訴及財困支援仍由獲授權人員負責。部署前測試回覆及轉接程序。
在您的網站上提供自有品牌的對話視窗，並透過 SDK 原生嵌入您的行動應用程式。提供一致的客戶體驗，設計與邏輯可由您的團隊配置，並匯入同一個受控收件匣。
以聊天處理獲准的查詢及不含敏感資料的申請進度。身分及財務文件、合約與簽署應經經核准的安全系統收集。推出前確認渠道使用資格及所需整合。
檢視認證範圍及擬採用的資料流程。按部署設定存取權限、遮罩、稽核及保留控制，並另行核實加密安排。受限制的身分及財務資料應留在經核准的安全系統內。
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檢視認證範圍及擬採用的資料流程。按部署設定存取權限、遮罩、稽核及保留控制，並另行核實加密安排。受限制的身分及財務資料應留在經核准的安全系統內。
完整工具組
即日起於 imBee 平台提供。方案適用性將於需求評估階段確認。
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前後對比
這四個時刻，在現行運作方式與所有分行共享同一個受控收件匣後的運作方式對比。
為何選擇 imBee
逐一確認實際市場的帳戶資格、支援渠道、人員服務語言及整合範圍。平台規則及當地要求仍適用；同一設定不代表適用於所有地方。
透過經核准的系統，提供實際產品及市場所需的披露和確認。內容及時間由獲授權團隊審批。imBee 支援所設定的流程；單靠軟體並不能證明合規。
與中國大陸有關聯的借款人不僅僅使用 WhatsApp。imBee 原生支援微信 (WeChat) 及粵語：這是西方開發的借貸工具所不具備的渠道。
imBee AI 在遇到困難案件、投訴及任何信貸決策時會轉接給真人處理。這種轉接機制是產品的核心，而非權宜之計。
以聊天處理獲准的查詢及不含敏感資料的申請進度。身分及財務文件、合約與簽署應經經核准的安全系統收集。推出前確認渠道使用資格及所需整合。
提供符合貴公司品牌的網頁聊天小工具，以及可嵌入應用程式的 SDK，讓每位客戶都能一對一對接專屬客戶經理 (RM)。網頁與應用程式體驗一致，背後由統一的受控收件匣支援：這是經紀商選擇 imBee 的關鍵原因（來自 imBee 客戶回饋）。
檢視收集、儲存及存取安排。按實際部署分別確認顯示遮罩、加密及保留設定。
在共享收件匣管理獲准的貸款及證券經紀諮詢。連接經核准的管道，將客戶分配給顧問，並以安全系統處理敏感文件及決策。先確認業務及市場的平台使用資格。
CRM、貸款發放系統、徵信局 API 和支付渠道，這些企業級深度是中小企業導向的通訊工具所無法比擬的。
常見問題
本頁面引用的研究： Meta，點擊 WhatsApp 廣告的潛在客戶開發活動成果 · Forrester 商業訊息總體經濟影響力報告（受 Meta 委託） · WhatsApp Business 平台，官方文件
探索 imBee： WhatsApp Business API · 全通路收件匣 · 聊天機器人與自動化 · 方案與價格 · 金融服務業的 WhatsApp 合規解決方案