PARA BANCOS · ASEGURADORAS · PRESTAMISTAS · INTERMEDIARIOS BURSÁTILES
Tus clientes gestionan su dinero, solicitan préstamos y contratan seguros por WhatsApp, WeChat y LINE. imBee reúne todos los canales en una bandeja, con agentes de IA supervisados y seguridad ISO 27001, para captar consultas más rápido, completar altas en minutos y atender cada cuenta sin comprometer los controles de cumplimiento.
Más de 10.000 empresas de más de 60 sectores confían en imBee. Certificación ISO/IEC 27001. Socio tecnológico oficial de Meta.
Los estudios externos describen muestras y periodos concretos. No son resultados de clientes de imBee ni una previsión.
La confianza de instituciones financieras líderes
La realidad de los servicios financieros
Los clientes de sectores regulados se mueven rápido y escriben antes de llamar. Cuando los canales están dispersos, la solicitud se detiene y el temor al incumplimiento frena la comunicación digital; la solicitud termina en el banco o prestamista que respondió primero.
Recoja consultas permitidas y asígnelas al equipo adecuado. Evalúe clientes potenciales cualificados, resultados del servicio y tiempo de gestión en su piloto, con consentimiento, derivación e integración aprobados.
WhatsApp, WeChat, Instagram y correo en herramientas separadas generan conversaciones perdidas, puntos ciegos y falta de un registro auditable de quién dijo qué. Muchas plataformas occidentales no integran WeChat, un vacío para clientes de banca privada, seguros y valores que prefieren el cantonés o tienen vínculos con China continental.
Sin IA supervisada, ISO 27001, ocultación a nivel de mensaje, acceso por roles y registro de auditoría, cada contacto digital parece un riesgo normativo. El canal que quieren los clientes no llega a ponerse en marcha y la institución pierde terreno frente a competidores más rápidos.
Los solicitantes abandonan durante la entrega de documentos y la verificación, el punto que genera más pérdidas. Sin una solicitud guiada por chat, documentos reunidos en una bandeja y actualizaciones automáticas, la solicitud a medio hacer queda detenida y el cliente busca otra opción.
Base los borradores de respuesta en información de producto aprobada. El personal autorizado mantiene la responsabilidad sobre crédito, asesoramiento regulado, reclamaciones, quejas y dificultades económicas. Pruebe las respuestas y las vías de derivación antes de implementar.
Revise el alcance de la certificación y el flujo de datos previsto. Configure los controles de acceso, enmascaramiento, auditoría y conservación para su implementación, y compruebe el cifrado por separado. Mantenga la información de identidad y financiera restringida en sistemas seguros aprobados.
Un recorrido regulado de principio a fin
Una sola bandeja acompaña al cliente desde el primer anuncio de clic a WhatsApp, pasando por la solicitud guiada, atención y renovación, hasta la protección contra fraudes. Así, nada se pierde entre equipos, herramientas o supervisores, y cada mensaje refleja tus sistemas de registro.
Responde al cliente potencial y guía la solicitud por chat.
Responde de inmediato, las 24 horas, sin exponer datos.
Renueva, ofrece productos relevantes y protege al cliente.
Utilice el chat para consultas permitidas y actualizaciones de solicitudes sin datos sensibles. Recoja documentos de identidad y financieros, contratos y firmas mediante sistemas seguros aprobados. Confirme la elegibilidad del canal y las integraciones necesarias antes del lanzamiento.
Ofrezca actualizaciones y enlaces de servicio permitidos mediante su flujo configurado. Mantenga las operaciones sensibles de cuentas y los pagos en sistemas seguros aprobados. Utilice otro canal adecuado para actividades restringidas por las normas de la plataforma.
Cuando los sistemas aprobados y el canal admitan el uso, envíe avisos de autenticación o servicio apropiados. Mantenga datos de cuentas, verificaciones y acciones de protección en sistemas seguros autorizados, con una vía clara de atención humana.
Dónde empieza
Los anuncios, las redes sociales y tu sitio se convierten en un hilo individual con el equipo adecuado, etiquetado según su origen, para que ninguna consulta llegue sin contexto.
Desliza la pantalla para ver el resto.
Más casos de uso
Basado en cómo bancos, aseguradoras y plataformas patrimoniales usan hoy la mensajería. Cada caso de uso comparte el registro de consentimiento, la ocultación de datos y la auditoría que tu equipo de cumplimiento ya revisó.
Paquetes de adhesivos, cupones y cuestionarios para Año Nuevo chino y el Festival del Medio Otoño que combinan una experiencia agradable con el consentimiento para contactar, creando una base de potenciales clientes para campañas bajo control de tu equipo de captación.
Segundos después de la consulta, un flujo breve recoge el importe, rango de ingresos y producto de interés, y envía al cliente al gestor de relaciones adecuado con todo el contexto, no solo un número de teléfono.
Mida resultados frente a su propia referencia.
Utilice el chat para consultas permitidas y actualizaciones de solicitudes sin datos sensibles. Recoja documentos de identidad y financieros, contratos y firmas mediante sistemas seguros aprobados. Confirme la elegibilidad del canal y las integraciones necesarias antes del lanzamiento.
Según Infobip: AltaGuía la entrega de documentos por chat (evalúa tu proceso) Infobip · CX Maturity Banking 2025
Selectores de fecha y respuestas rápidas para reservar, recordar y reprogramar sesiones con asesores. Los recordatorios ayudan a ocupar los horarios y reducir las ausencias.
Según Infobip: CitasReserva y recuerda sesiones con asesores por chat (evalúa tu proceso) Infobip · CX Maturity Banking 2025
Cuando los sistemas aprobados y el canal admitan el uso, envíe avisos de autenticación o servicio apropiados. Mantenga datos de cuentas, verificaciones y acciones de protección en sistemas seguros autorizados, con una vía clara de atención humana.
Según Infobip: TarjetasEnvía avisos y acciones protectoras por chat (evalúa tu proceso) Infobip · CX Maturity Banking 2025
Ofrezca actualizaciones y enlaces de servicio permitidos mediante su flujo configurado. Mantenga las operaciones sensibles de cuentas y los pagos en sistemas seguros aprobados. Utilice otro canal adecuado para actividades restringidas por las normas de la plataforma.
Según Infobip: PerfilConfirma cambios y registra cada paso (evalúa tu proceso) Infobip · CX Maturity Banking 2025
Base los borradores de respuesta en información de producto aprobada. El personal autorizado mantiene la responsabilidad sobre crédito, asesoramiento regulado, reclamaciones, quejas y dificultades económicas. Pruebe las respuestas y las vías de derivación antes de implementar.
Los códigos de un solo uso y las alertas de fraude salen por WhatsApp a quienes lo utilizan y por SMS a quienes no. Ambos canales funcionan desde la misma bandeja, de modo que el mensaje urgente llega a cada segmento de clientes.
El primer aviso de siniestro incluye fotos y videos cargados en el hilo, clasificación automática según el tipo de reclamación y actualizaciones de estado hasta la resolución. Una gestión que antes requería tres llamadas.
Novedades del mercado, notas de producto y alertas de cartera desde un remitente verificado, segmentadas por posiciones y consentimiento, en el canal que los clientes leen y desde el número que conocen.
Una pregunta de satisfacción en un toque después de cada contacto de servicio alimenta los paneles de calidad y la formación. Así conoces una mala experiencia antes de que llegue al regulador o a una reseña pública.
Mukuru: SatisfacciónMide la experiencia en el canal de atención por WhatsApp (con tus datos) Infobip · Mukuru
Las referencias mostradas son investigaciones sectoriales o resultados de casos publicados por terceros, no mediciones de imBee.
IA supervisada
Base los borradores de respuesta en información de producto aprobada. El personal autorizado mantiene la responsabilidad sobre crédito, asesoramiento regulado, reclamaciones, quejas y dificultades económicas. Pruebe las respuestas y las vías de derivación antes de implementar.
Esa es la diferencia entre una IA que podrías presentar ante un regulador y otra que no, y una forma de atender por WeChat a clientes vinculados con China continental sin perder el idioma ni el registro de auditoría.
Cómo funciona en conjunto
Nada se añade después: la conversación, la IA, la automatización y el registro de auditoría forman un solo sistema conectado con las herramientas que tus equipos ya usan.
La plataforma
Un conjunto completo de herramientas empresariales para que los equipos financieros avancen rápido sin poner en riesgo el cumplimiento.
WhatsApp, WeChat, Instagram, Facebook, LINE, SMS y chat web en una bandeja, con cada conversación y el historial del cliente en un lugar, asignación y todo el contexto de la cuenta.
Difusión segmentada de renovaciones, ofertas relevantes, cambios de tasas y recordatorios de cuotas desde un remitente verificado, con registro de consentimiento, auditoría y baja en un toque.
Base los borradores de respuesta en información de producto aprobada. El personal autorizado mantiene la responsabilidad sobre crédito, asesoramiento regulado, reclamaciones, quejas y dificultades económicas. Pruebe las respuestas y las vías de derivación antes de implementar.
Flujos visuales y conexiones con sistemas compatibles, incluidos CRM como Salesforce y HubSpot y, cuando corresponde, sistemas bancarios centrales, administración de pólizas y originación de préstamos.
Utilice el chat para consultas permitidas y actualizaciones de solicitudes sin datos sensibles. Recoja documentos de identidad y financieros, contratos y firmas mediante sistemas seguros aprobados. Confirme la elegibilidad del canal y las integraciones necesarias antes del lanzamiento.
Revise el alcance de la certificación y el flujo de datos previsto. Configure los controles de acceso, enmascaramiento, auditoría y conservación para su implementación, y compruebe el cifrado por separado. Mantenga la información de identidad y financiera restringida en sistemas seguros aprobados.
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Revise el alcance de la certificación y el flujo de datos previsto. Configure los controles de acceso, enmascaramiento, auditoría y conservación para su implementación, y compruebe el cifrado por separado. Mantenga la información de identidad y financiera restringida en sistemas seguros aprobados.
Todas las herramientas
Disponibles hoy en la plataforma imBee. La disponibilidad por plan se confirma al definir el alcance.
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Antes y después
Los mismos cuatro momentos, tal como funcionan ahora y cuando todos los equipos comparten una bandeja supervisada.