為銀行 · 保險公司 · 貸款機構 · 證券行而設
你的客戶在 WhatsApp、WeChat 及 LINE 上處理銀行事務、借貸及投保。imBee 把所有渠道整合到同一個收件箱，並配備受管控的 AI Agent 及通過 ISO/IEC 27001 認證的資訊保安。你可以更快掌握潛在客戶、數分鐘內完成開戶，並妥善服務每一位客戶，同時配合合規需要。
獲超過 10,000 間企業、橫跨 60 多個行業信賴。通過 ISO/IEC 27001 認證。Meta 官方技術合作夥伴。
外部研究只反映特定樣本及時段，並非 imBee 客戶成果或預測。
深受領先金融機構信賴
金融業的現實
受規管行業的客戶行動迅速，他們會先傳訊息，後致電。當渠道分散、申請停滯，對合規的顧慮又令機構不敢以數碼方式主動聯絡客戶，申請便會悄悄流向最先回覆的銀行或貸款機構。
收集獲准的查詢並分配給合適團隊。在試行中評估合資格潛在客戶、服務結果及處理時間，並採用獲批准的同意、轉交及整合安排。
WhatsApp、WeChat、Instagram 及電郵分散在不同工具，結果是對話中斷、出現盲點，也沒有可供審計的紀錄交代誰說過甚麼。西方開發的平台根本不支援 WeChat，私人銀行、保險及證券業中以廣東話為主、或有內地背景的客戶，因此成了盲點。
若沒有受管控的 AI、ISO/IEC 27001、訊息層級遮蔽、角色權限（RBAC）及審計軌跡，每一次數碼接觸都彷彿帶有違規風險。結果客戶真正想用的渠道始終無法上線，機構亦把市場拱手讓給行動更快的對手。
申請人往往在提交文件及核實身份的階段放棄，而這正是流失最嚴重的一步。若沒有在對話內引導申請、在同一個收件箱收集文件，以及自動發送進度更新，做了一半的申請便會懸而未決，客戶亦逐漸流向競爭對手。
以獲批准的產品資料作為回覆草稿依據。信貸、受規管的建議、索償、投訴及財困支援仍由獲授權人員負責。部署前測試回覆及轉交程序。
檢視認證範圍及擬採用的資料流程。按部署設定存取權限、遮罩、稽核及保留控制，並另行核實加密安排。受限制的身分及財務資料應留在獲批准的安全系統內。
一條受規管的客戶旅程，由始至終
由第一次點擊 Click-to-WhatsApp 廣告，到引導申請、日常服務、續期，以至防範詐騙，同一個收件箱全程跟進每位客戶。無論跨團隊、跨工具，還是涉及不同監管機構，都不會出現遺漏，每則訊息亦與你的正式紀錄系統一致。
掌握潛在客戶，再在對話內引導申請
24/7 即時回覆，敏感資料不外露
續期、交叉銷售，同時保障客戶
以聊天處理獲准的查詢及不含敏感資料的申請進度。身分及財務文件、合約與簽署應經獲批准的安全系統收集。推出前確認渠道使用資格及所需整合。
透過已設定的流程提供獲准的服務更新及連結。敏感帳戶操作及付款應在獲批准的安全系統內進行。平台規則限制的活動應改用合適渠道。
在獲批准的系統及渠道支援下，發送合適的驗證或服務通知。帳戶資料、核實及保障操作應在獲授權的安全系統內處理，並設清晰的人員跟進渠道。
一切由此開始
付費廣告、社交媒體及你自己的網站，全部變成與合適團隊的 1:1 對話，並標註來源，沒有一則查詢來歷不明。
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更多應用場景
以下場景歸納自銀行、保險公司及財富管理平台現時運用訊息溝通的方式。每一個場景都沿用你的合規團隊已審閱過的同一套同意紀錄、遮蔽及審計軌跡。
農曆新年及中秋節的貼圖包、優惠券及問答遊戲，用一刻的驚喜，換來一位已同意接收訊息的聯絡人，逐步建立可隨時廣播、由你的獲客團隊擁有的潛在客戶群。
查詢發出後數秒，一個簡短流程便會收集所需金額、收入範圍及感興趣的產品，再連同完整背景資料分流至合適的客戶經理，而不是只留下一個電話號碼。
對照自身基準量度結果。
以聊天處理獲准的查詢及不含敏感資料的申請進度。身分及財務文件、合約與簽署應經獲批准的安全系統收集。推出前確認渠道使用資格及所需整合。
Infobip 報道: 39%銀行已在 WhatsApp 上提供開戶流程（銀行業研究） Infobip · CX Maturity Banking 2025
以日期選擇器及快速回覆，預約、提醒及改期顧問會面；提醒令日程保持滿額，失約一欄保持空白。
Infobip 報道: 42%銀行已在對話內提供預約服務，是這個渠道上採用最多的銀行應用場景（銀行業研究） Infobip · CX Maturity Banking 2025
在獲批准的系統及渠道支援下，發送合適的驗證或服務通知。帳戶資料、核實及保障操作應在獲授權的安全系統內處理，並設清晰的人員跟進渠道。
Infobip 報道: 39%銀行在對話內發送卡片交易通知（銀行業研究） Infobip · CX Maturity Banking 2025
透過已設定的流程提供獲准的服務更新及連結。敏感帳戶操作及付款應在獲批准的安全系統內進行。平台規則限制的活動應改用合適渠道。
Infobip 報道: 40%銀行透過這個渠道讓客戶更新個人資料（銀行業研究） Infobip · CX Maturity Banking 2025
以獲批准的產品資料作為回覆草稿依據。信貸、受規管的建議、索償、投訴及財困支援仍由獲授權人員負責。部署前測試回覆及轉交程序。
一次性密碼及詐騙警示，會經 WhatsApp 發送給使用 WhatsApp 的客戶，並以短訊發送給不使用的客戶；兩個渠道都在同一個收件箱內運作，確保分秒必爭的訊息能送達你客戶群中的每一個組別。
客戶在對話內提交首次索償通知，並上載相片及影片作證明；系統按索償類型自動分流，再持續發送進度更新，直至完成賠償。以往要打三次電話的索償，現在全在一個對話內處理。
市場動態、產品資料及投資組合提示，由同一個已認證的發送者發出，並按持倉及同意狀態分眾：這是客戶真正會閱讀的渠道，來自他們早已信任的號碼。
每次服務後，客戶一按即可評分，結果直接用於質素監控儀表板及員工指導；不理想的體驗，你會比監管機構或評論網站更早知道。
Mukuru: 80%客戶滿意度（CSAT）：WhatsApp 客戶服務渠道（已公開的業界個案） Infobip · Mukuru
以上基準數據來自第三方業界研究或已公開的業界個案，並非 imBee 的量度結果。
受管控的 AI
以獲批准的產品資料作為回覆草稿依據。信貸、受規管的建議、索償、投訴及財困支援仍由獲授權人員負責。部署前測試回覆及轉交程序。
你敢讓監管機構看見的 AI，和你不敢讓他們看見的 AI，分別就在這裡。這也是你透過 WeChat，以合適的語言及完整的審計軌跡接觸有內地背景客戶的方法；這兩點，其他平台都忽略了。
整體如何運作
沒有任何部分是事後拼湊的：對話、AI、自動化及審計軌跡同屬一個系統，並接駁你的團隊現正使用的工具。
平台一覽
一套完整的企業級工具，設計之初已顧及合規，讓金融服務團隊可以快速行動。
WhatsApp、WeChat、Instagram、Facebook、LINE、SMS 及網頁即時對話集中在同一個收件箱。每段對話及客戶紀錄都在同一處，並具備分流、分派及完整的客戶背景資料。
由已認證的發送者，按分眾發送續期、交叉銷售、利率變動及分期還款提醒廣播，並設有同意紀錄、審計軌跡及一按拒收（opt-out）功能。
以獲批准的產品資料作為回覆草稿依據。信貸、受規管的建議、索償、投訴及財困支援仍由獲授權人員負責。部署前測試回覆及轉交程序。
視覺化工作流程，加上 300 多個系統整合，包括 CRM（Salesforce、HubSpot），並在適用情況下接駁核心銀行系統、保單行政系統及貸款審批系統。
以聊天處理獲准的查詢及不含敏感資料的申請進度。身分及財務文件、合約與簽署應經獲批准的安全系統收集。推出前確認渠道使用資格及所需整合。
檢視認證範圍及擬採用的資料流程。按部署設定存取權限、遮罩、稽核及保留控制，並另行核實加密安排。受限制的身分及財務資料應留在獲批准的安全系統內。
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檢視認證範圍及擬採用的資料流程。按部署設定存取權限、遮罩、稽核及保留控制，並另行核實加密安排。受限制的身分及財務資料應留在獲批准的安全系統內。
全套工具
以下功能現已在 imBee 平台提供。個別方案是否包含，會在需求評估階段確認。
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使用前後
同樣四個環節，比較現時的做法，以及每個團隊共用一個受管控收件箱之後的做法。